警惕！全是假的！“李鬼”行騙已蔓延到這些領(lǐng)域

　　作案手法花樣百出，不法分子冒充基金公司名義行騙的“李鬼”案例，依然是屢禁不絕。

　　10月7日和10月10日，長(zhǎng)盛基金接連發(fā)布澄清公告，不法分子不僅冒充該公司名義騙取錢財(cái)，還通過嗶哩嗶哩、抖音等平臺(tái)發(fā)布虛假信息。

　　券商中國(guó)記者梳理后發(fā)現(xiàn)，包括長(zhǎng)盛基金、合煦智遠(yuǎn)基金、中航基金等近期遭遇“李鬼”的基金公司，均提到了“興為網(wǎng)?！薄巴丝睢钡惹闆r。這意味著，在此前“拉群薦股”等伎倆被識(shí)破后，李鬼已更新了作案手段。不僅如此，隨著作案手法更新，“李鬼”事件呈現(xiàn)出多領(lǐng)域疊加情況，使得迷惑性更強(qiáng)，識(shí)別難度加大，逐漸演變成從金融領(lǐng)域往互聯(lián)網(wǎng)等其他領(lǐng)域蔓延的經(jīng)濟(jì)犯罪。

　　“所有的網(wǎng)絡(luò)信息是冒牌或捏造的”

　　長(zhǎng)盛基金10月10日發(fā)布公告，近期關(guān)注到有不法分子冒用長(zhǎng)盛基金名稱、App、以及工作人員照片姓名，通過網(wǎng)站、QQ群等渠道提供虛假宣傳、非法集資、培訓(xùn)退費(fèi)等非法牟利行為，騙取投資者錢財(cái)，或通過今日頭條、貼吧、嗶哩嗶哩、抖音等平臺(tái)散布有關(guān)虛假信息。

　　券商中國(guó)記者獲悉，目前嗶哩嗶哩、抖音等平臺(tái)均出現(xiàn)了“長(zhǎng)盛基金APP”騙局相關(guān)視頻。比如，抖音上有帖子稱，長(zhǎng)盛APP騙局實(shí)錘，假平臺(tái)所有的網(wǎng)絡(luò)信息是冒牌或捏造的。一旦投入進(jìn)去就像釣魚一樣。嗶哩嗶哩上面的相關(guān)視頻，則通過照片播放形式呈現(xiàn)了“李鬼”假冒的合同文本，假合同最后的落款處顯示，乙方為長(zhǎng)盛基金管理有限公司，且蓋上了公司公章，落款日期為10月6日。

截圖來源：抖音

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　　為此，長(zhǎng)盛基金在公告里聲明，該公司從未授權(quán)任何單位或個(gè)人以長(zhǎng)盛基金名義提供投資咨詢服務(wù)、“培訓(xùn)退費(fèi)”服務(wù)以及從事各類非法理財(cái)/項(xiàng)目誘導(dǎo)投資等行為，對(duì)此類行為不承擔(dān)任何責(zé)任。對(duì)冒充公司名義開展網(wǎng)絡(luò)詐騙活動(dòng)的單位和個(gè)人，將通過法律手段嚴(yán)肅追究其責(zé)任。

　　同樣是在10月10日，合煦智遠(yuǎn)基金也發(fā)布了一則澄清公告。公告顯示，有機(jī)構(gòu)假冒合煦智遠(yuǎn)基金名義創(chuàng)建QQ群、微信群，并涉嫌通過以“退款”名義，冒用營(yíng)業(yè)執(zhí)照和假冒公司員工等手段實(shí)施非法證券活動(dòng)、詐騙等不法行為。合煦智遠(yuǎn)基金表示，該公司從未建立QQ群、微信群開展退款業(yè)務(wù) 。

　　前海開源基金首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家楊德龍表示，“李鬼”現(xiàn)象對(duì)基金公司的聲譽(yù)和投資者利益，都會(huì)造成重大損害，需要市場(chǎng)多方加大警惕，并給予嚴(yán)厲打擊?；鸸緫?yīng)在日常的業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中，加大檢查力度，做好輿情監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并及時(shí)公開通報(bào)。

　　“網(wǎng)校退費(fèi)”成行騙新幌子

　　需要指出的是，近期出現(xiàn)的多起“李鬼”事件和以往有所不同。最明顯的是“李鬼”一改以往冒充知名基金經(jīng)理“拉群薦股”等常規(guī)計(jì)量，以“網(wǎng)校退費(fèi)”等名義作為新的行騙幌子。

　　除了長(zhǎng)盛基金和合煦智遠(yuǎn)基金外，今年9月時(shí)中航基金也發(fā)布過澄清公告稱，該公司發(fā)現(xiàn)有機(jī)構(gòu)涉嫌通過以“興為網(wǎng)?！蓖速M(fèi)名義，誘導(dǎo)投資者下載假冒APP，冒用營(yíng)業(yè)執(zhí)照或假冒公司員工提供非法證券咨詢服務(wù)等手段實(shí)施非法證券活動(dòng)、詐騙等不法行為。

　　另外，9月時(shí)遭遇“李鬼”的還有華富基金。當(dāng)時(shí)該公司公告稱，有不法分子以“華富基金”名義，以“學(xué)費(fèi)退款”為幌子，使用偽造的公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照和冒充本公司員工身份，通過包括但不限于QQ群、APP客戶端、仿冒網(wǎng)站鏈接等方式誘導(dǎo)投資者將資金轉(zhuǎn)賬至不明賬戶，實(shí)施非法證券活動(dòng)、詐騙等不法行為，導(dǎo)致投資者財(cái)產(chǎn)發(fā)生損失的情況發(fā)生。華富基金表示，該公司沒有開發(fā)并發(fā)布官方APP客戶端，也從未通過建立QQ群、微信群及其他方式開展此類“學(xué)費(fèi)退款”活動(dòng)或提供類似服務(wù)。

　　實(shí)際上，“網(wǎng)校退費(fèi)”等噱頭是“李鬼”使用的移花接木手法。

　　公開報(bào)道顯示，簡(jiǎn)稱為“興為網(wǎng)?！钡挠卸嗉揖W(wǎng)絡(luò)課程平臺(tái)，運(yùn)營(yíng)公司有北京興為科技集團(tuán)有限公司、北京興為教育科技有限公司等。但這兩家平臺(tái)在今年早些時(shí)候，都被報(bào)道出“跑路”或“倒閉”情況。比如據(jù)澎湃新聞9月中旬報(bào)道，牛女士反映，她在北京興為科技集團(tuán)有限公司花一萬(wàn)多元報(bào)名了“稅務(wù)師五科聯(lián)報(bào)鉆石密訓(xùn)班全科”課程，但近日興為網(wǎng)校的APP無法正常登錄，無法正常學(xué)習(xí)課程。牛女士后來聯(lián)系到一名興為網(wǎng)校曾經(jīng)的工作人員，對(duì)方稱“聽說學(xué)校倒閉了，欠的錢都沒給”。

　　企查查顯示，北京興為科技集團(tuán)有限公司成立于2020年1月9日，注冊(cè)資本為500萬(wàn)元，企業(yè)經(jīng)營(yíng)狀態(tài)為存續(xù)。2023年8月11日，該公司因“通過登記的住所或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所無法聯(lián)系”被列入經(jīng)營(yíng)異常名錄。此外，2023年以來該公司有過5條被執(zhí)行人信息，總被執(zhí)行金額為21.65萬(wàn)元。其中，被執(zhí)行金額為14.11萬(wàn)元的一次立案日期為今年9月6日，執(zhí)行法院為北京市海淀區(qū)人民法院。

　　多領(lǐng)域蔓延，迷惑性更強(qiáng)

　　談及“李鬼”現(xiàn)象，多家基金公司向券商中國(guó)記者表示“防不勝防”?！耙婚_始我們并不知道這些假冒信息。后來看到報(bào)道才發(fā)現(xiàn)里面花樣很多，作案手法一會(huì)一個(gè)樣。行情好時(shí)，他們傾向于假冒大牌基金經(jīng)理拉群薦股；行情不好時(shí)則假冒基金公司公章行騙。但如今，他們的心思還和網(wǎng)校退費(fèi)聯(lián)系到一塊了，后面他們可能還有新伎倆，真是防不勝防。”

　　分析人士指出，一方面，“李鬼”如今盯上的金融機(jī)構(gòu)如今不僅是基金公司，還有券商、信托等其他資管機(jī)構(gòu)，以及能被利用的具有廣泛人群的非金融機(jī)構(gòu)（如網(wǎng)校平臺(tái)）。另一方面，“李鬼”的作案思路，均是瞄準(zhǔn)了特定人群的某類共同心理，比如想通過高收益產(chǎn)品短時(shí)間內(nèi)獲取高回報(bào)，比如遭遇大額虧損的投資者想短時(shí)間內(nèi)回本，再比如被網(wǎng)課等平臺(tái)“坑”了錢之后急于想挽回?fù)p失的心理等。

　　不難發(fā)現(xiàn)，隨著作案手法更新，“李鬼”事件呈現(xiàn)出多領(lǐng)域疊加情況，使得迷惑性更強(qiáng)，識(shí)別難度加大，逐漸成為從金融領(lǐng)域往互聯(lián)網(wǎng)等其他領(lǐng)域蔓延的經(jīng)濟(jì)犯罪。

　　此前，上海市公安局在通報(bào)上海警方全力打擊和防范經(jīng)濟(jì)犯罪的措施成效時(shí)，介紹了全國(guó)首例利用網(wǎng)絡(luò)直播“打賞”實(shí)施洗錢犯罪案件的有關(guān)情況。

　　情況顯示，近年來經(jīng)濟(jì)犯罪涉及領(lǐng)域持續(xù)擴(kuò)散，犯罪手法不斷的傳導(dǎo)變異升級(jí)，呈現(xiàn)出一些新的特點(diǎn)：

　　首先，與網(wǎng)絡(luò)流量疊加，甚至應(yīng)用各類網(wǎng)絡(luò)社交平臺(tái)和電商平臺(tái)實(shí)時(shí)經(jīng)濟(jì)犯罪，致使涉案金額更大，傳播速度更快，社會(huì)危害加??；

　　二是，以新型業(yè)態(tài)為掩護(hù)，利用影視投資、商戶加盟、虛擬幣投資、醫(yī)療美容等新興的市場(chǎng)熱點(diǎn)，制造噱頭，侵害群眾財(cái)產(chǎn)安全，隱蔽性更強(qiáng)，迷惑性更大；

　　三是，瞄準(zhǔn)專項(xiàng)補(bǔ)貼、出口退稅等國(guó)家政策，危害經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展與公眾利益。

（文章來源：券商中國(guó)）

(原標(biāo)題：警惕！全是假的！“李鬼”行騙已蔓延到這些領(lǐng)域)

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