出手了 央行大罰單！

　　【導(dǎo)讀】建行、浦發(fā)銀行收到央行大罰單！兩家合計(jì)罰沒超8000萬元

　　大家好，關(guān)注一下2月14日，央行對建設(shè)銀行、浦發(fā)銀行開出的大罰單。

建設(shè)銀行被罰沒超4350萬元

　　2月14日，據(jù)央行官網(wǎng)公布的行政處罰公示顯示，因10項(xiàng)違法行為，建設(shè)銀行被央行警告，沒收違法所得55.097567萬元，罰款4295.51萬元，合計(jì)罰沒4350.607567萬元。

　　建設(shè)銀行的10項(xiàng)違法行為類型包括：

　　1.違反賬戶管理規(guī)定；

　　2.違反特約商戶管理規(guī)定；

　　3.違反人民幣流通管理規(guī)定；

　　4.違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；

　　5.占壓財(cái)政存款或資金；

　　6.違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；

　　7.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；

　　8.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；

　　9.未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；

　　10.與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

　　此外，21人因?qū)ㄐ羞`法行為負(fù)有責(zé)任，收到央行罰單。

浦發(fā)銀行被罰沒逾4250萬元

　　除了建設(shè)銀行，浦發(fā)銀行也收到了超4000萬元的大罰單。

　　行政處罰公示顯示，上海浦東發(fā)展銀行存在十項(xiàng)違法行為類型，受到警告，被央行沒收違法所得27.545608萬元，罰款4222.89萬元。

　　罰單顯示，上海浦東發(fā)展銀行的主要違法違規(guī)事實(shí)包括：

　　1.違反賬戶管理規(guī)定；

　　2.違反清算管理規(guī)定；

　　3.違反銀行卡收單業(yè)務(wù)管理規(guī)定；

　　4.違反反假貨幣業(yè)務(wù)管理規(guī)定；

　　5.占壓財(cái)政存款或資金；

　　6.違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；

　　7.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；

　　8.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；

　　9.未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；

　　10.與身份不明的客戶進(jìn)行交易。

　　此外，浦發(fā)銀行9名責(zé)任人共計(jì)被罰75.5萬元。

（文章來源：中國基金報）

(原標(biāo)題：出手了，央行大罰單！)

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