深度布局大灣區(qū)！中信證券陳鋼：持續(xù)優(yōu)化跨境金融服務(wù)

　　歲末洞見·2026灣區(qū)財(cái)富管理高端訪談

　　編者按：

　　2026年正處于“十四五”收官、“十五五”時(shí)期謀篇的關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)，也是財(cái)富管理行業(yè)由“規(guī)模擴(kuò)張”邁向“質(zhì)量躍升”的轉(zhuǎn)折之年。深圳作為粵港澳大灣區(qū)發(fā)展的核心引擎與中國特色社會(huì)主義先行示范區(qū)，是國內(nèi)高凈值人群最密集、財(cái)富流動(dòng)最活躍、政策試點(diǎn)最前瞻的城市之一。

　　為深入探討灣區(qū)財(cái)富管理行業(yè)的最新動(dòng)態(tài)，展現(xiàn)行業(yè)前沿理念與實(shí)踐，證券時(shí)報(bào)·券商中國攜手深圳市財(cái)富管理協(xié)會(huì)，共同推出“歲末洞見·2026灣區(qū)財(cái)富管理高端訪談”專欄，全方位擘畫灣區(qū)財(cái)富管理領(lǐng)域的最新實(shí)踐與助力行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的責(zé)任擔(dān)當(dāng)。本文為專欄第六篇，敬請(qǐng)垂注！

　　大灣區(qū)作為中國經(jīng)濟(jì)最活躍的區(qū)域之一，一直以來都是券商展業(yè)的沃土。近年來，中信證券不斷深化在大灣區(qū)的業(yè)務(wù)布局。

　　中信證券財(cái)富管理黨委委員、財(cái)富管理委員會(huì)聯(lián)席主任、客群發(fā)展中心負(fù)責(zé)人陳鋼在接受券商中國記者專訪時(shí)表示，下一步，中信證券將緊扣大灣區(qū)金融支持政策導(dǎo)向，深化境內(nèi)外協(xié)同，強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)控與投資者保護(hù)，在跨境投資、資產(chǎn)配置、金融創(chuàng)新等領(lǐng)域持續(xù)發(fā)力，為粵港澳大灣區(qū)打造國際一流灣區(qū)和世界級(jí)城市群貢獻(xiàn)更大金融力量。

　　券商中國記者：粵港澳大灣區(qū)建設(shè)以來，中信證券在大灣區(qū)進(jìn)行了哪些重點(diǎn)布局？

　　陳鋼：自2017年《深化粵港澳合作推進(jìn)大灣區(qū)建設(shè)框架協(xié)議》簽署、粵港澳大灣區(qū)建設(shè)全面啟動(dòng)以來，中信證券堅(jiān)決貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院戰(zhàn)略部署，緊扣《粵港澳大灣區(qū)發(fā)展規(guī)劃綱要》與中央金融工作會(huì)議要求，將服務(wù)國家區(qū)域重大戰(zhàn)略作為核心使命，圍繞金融互聯(lián)互通、高質(zhì)量發(fā)展、制度型開放，在大灣區(qū)實(shí)施全方位、前瞻性布局，全力打造服務(wù)灣區(qū)、聯(lián)通全球的綜合金融平臺(tái)。

　　一是深耕本土布局，筑牢灣區(qū)服務(wù)支點(diǎn)。為深度嵌入?yún)^(qū)域經(jīng)濟(jì)金融格局，公司于2018年公告收購廣州證券100%股權(quán)，2020年完成工商變更并設(shè)立中信證券華南股份有限公司，定位為公司在華南地區(qū)專注財(cái)富管理業(yè)務(wù)的專業(yè)子公司。依托區(qū)域網(wǎng)點(diǎn)網(wǎng)絡(luò)與本地化服務(wù)能力，中信證券華南聚焦經(jīng)紀(jì)、投資顧問、融資融券、金融產(chǎn)品代銷等核心業(yè)務(wù)，為灣區(qū)個(gè)人與機(jī)構(gòu)客戶提供合規(guī)、普惠、專業(yè)的綜合金融服務(wù)，持續(xù)提升公司在大灣區(qū)的覆蓋深度與服務(wù)響應(yīng)效率，助力區(qū)域金融資源優(yōu)化配置。

　　二是強(qiáng)化全球聯(lián)動(dòng)，打造跨境服務(wù)樞紐。公司持續(xù)推進(jìn)并深化全球一體化管理，以香港為國際化橋頭堡，統(tǒng)籌境內(nèi)外資源與專業(yè)團(tuán)隊(duì)，構(gòu)建一站式服務(wù)體系。依托中信集團(tuán)產(chǎn)業(yè)協(xié)同與全牌照優(yōu)勢(shì)，在證券、基金、期貨、外匯和大宗商品等領(lǐng)域，為灣區(qū)企業(yè)“走出去”、國際資本“引進(jìn)來”提供跨境投融資、全球資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)管理等一體化解決方案，暢通要素跨境流動(dòng)渠道，服務(wù)大灣區(qū)新發(fā)展格局戰(zhàn)略支點(diǎn)建設(shè)，提升區(qū)域金融開放能級(jí)。我們積極響應(yīng)國家政策導(dǎo)向，全力履行直接融資“服務(wù)商”和資本市場(chǎng)“看門人”職責(zé)，持續(xù)強(qiáng)化大灣區(qū)金融市場(chǎng)專業(yè)投行服務(wù)能力。2025年，港股市場(chǎng)116單IPO項(xiàng)目中我司香港子公司保薦33單，市場(chǎng)占比28.4%；同時(shí)，在澳門市場(chǎng)，我們也成功協(xié)助財(cái)政部完成60億元人民幣國債發(fā)行工作，積極服務(wù)人民幣國際化縱深推進(jìn)的國家戰(zhàn)略。

　　三是搶抓互聯(lián)互通機(jī)遇，拓展跨境財(cái)富新通道。順應(yīng)大灣區(qū)金融市場(chǎng)融合創(chuàng)新趨勢(shì)，公司積極參與跨境金融基礎(chǔ)設(shè)施與業(yè)務(wù)試點(diǎn)建設(shè)。2024年11月，中信證券華南獲批“跨境理財(cái)通”業(yè)務(wù)試點(diǎn)資格，成為證券公司納入試點(diǎn)后首批展業(yè)機(jī)構(gòu)之一。在監(jiān)管框架下，公司嚴(yán)格執(zhí)行閉環(huán)資金管道與合規(guī)風(fēng)控要求，依托境內(nèi)外協(xié)同服務(wù)網(wǎng)絡(luò)，為大灣區(qū)居民提供合規(guī)、多元、風(fēng)險(xiǎn)可控的跨境資產(chǎn)配置選擇，助力資金雙向有序流動(dòng)，推動(dòng)灣區(qū)財(cái)富管理市場(chǎng)高水平開放，服務(wù)居民財(cái)富穩(wěn)步增長(zhǎng)。

　　四是發(fā)力數(shù)字賦能，構(gòu)建線上零售金融新高地。2025年公司設(shè)立網(wǎng)絡(luò)金融事業(yè)部（深圳），統(tǒng)一承接線上推廣獲客，重點(diǎn)布局大灣區(qū)線上零售金融。借助深圳金融與科技疊加優(yōu)勢(shì)，整合總部品牌、技術(shù)優(yōu)勢(shì)與大灣區(qū)本地資源，顯著提升獲客效率與客戶黏性，降低服務(wù)邊際成本，擴(kuò)大普惠金融覆蓋面。此舉不僅強(qiáng)化了公司在灣區(qū)零售金融領(lǐng)域的線上競(jìng)爭(zhēng)力，更凸顯區(qū)位優(yōu)勢(shì)，與大灣區(qū)線下網(wǎng)點(diǎn)形成“線上+線下”“境內(nèi)+境外”的全域服務(wù)矩陣，助力投資者便捷享受高質(zhì)量、低門檻的綜合財(cái)富管理服務(wù)，推動(dòng)大灣區(qū)零售金融業(yè)態(tài)向智能化、平臺(tái)化、生態(tài)化邁進(jìn)。

　　券商中國記者：展望未來，中短期內(nèi)，您認(rèn)為大灣區(qū)財(cái)富管理市場(chǎng)有哪些機(jī)遇和挑戰(zhàn)？中信證券如何將公司戰(zhàn)略與這些具體機(jī)遇點(diǎn)相結(jié)合？

　　陳鋼：展望未來，粵港澳大灣區(qū)財(cái)富管理市場(chǎng)機(jī)遇與挑戰(zhàn)并存。核心機(jī)遇集中于兩大維度。

　　一是港股市場(chǎng)價(jià)值與融資功能持續(xù)釋放。伴隨估值修復(fù)、南向資金穩(wěn)步擴(kuò)容及海外長(zhǎng)線資金回流，香港資本市場(chǎng)活躍度顯著提升，2025年港股全年IPO募資規(guī)模突破1800億港元，位居全球榜首。兩地監(jiān)管協(xié)同機(jī)制持續(xù)優(yōu)化，在政策層面大力支持優(yōu)質(zhì)企業(yè)赴港上市融資，進(jìn)一步拓寬資金入市渠道，為大灣區(qū)投資者儲(chǔ)備了品類豐富、質(zhì)地優(yōu)良的投資標(biāo)的。

　　二是跨境財(cái)富管理需求進(jìn)入高速增長(zhǎng)期。隨著居民財(cái)富積累與全球資產(chǎn)配置意識(shí)深化，疊加互聯(lián)互通機(jī)制不斷完善，市場(chǎng)對(duì)跨幣種、跨市場(chǎng)、跨品類的定制化財(cái)富管理方案需求快速攀升，專業(yè)化、一站式跨境財(cái)富管理服務(wù)具備廣闊空間。

　　與此同時(shí)，跨境監(jiān)管規(guī)則差異與合規(guī)管理難度也在持續(xù)提升。內(nèi)地與香港在市場(chǎng)制度、監(jiān)管框架、產(chǎn)品準(zhǔn)入、投資者適當(dāng)性管理等領(lǐng)域存在規(guī)則差異，對(duì)金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)運(yùn)營(yíng)、風(fēng)險(xiǎn)管控、系統(tǒng)建設(shè)提出更高要求，同時(shí)需要機(jī)構(gòu)持續(xù)加大投資者教育投入，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)揭示與適配管理，保障業(yè)務(wù)行穩(wěn)致遠(yuǎn)。

　　中信證券將緊扣國家金融開放與大灣區(qū)建設(shè)戰(zhàn)略，精準(zhǔn)錨定市場(chǎng)機(jī)遇，將自身發(fā)展戰(zhàn)略與行業(yè)趨勢(shì)深度融合：一方面，依托境內(nèi)外一體化布局，深度服務(wù)企業(yè)赴港上市、再融資、員工股權(quán)激勵(lì)等全生命周期資本運(yùn)作，協(xié)助企業(yè)高效鏈接全球資本市場(chǎng)。另一方面，升級(jí)全球財(cái)富管理與資產(chǎn)配置能力，以香港為樞紐，整合全球研究、產(chǎn)品、渠道資源，豐富跨境公募基金、私募產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)性工具等供給，打造覆蓋多市場(chǎng)、多資產(chǎn)、多策略的一站式財(cái)富管理服務(wù)體系。同時(shí)，公司將嚴(yán)守合規(guī)底線，把投資者適當(dāng)性管理、風(fēng)險(xiǎn)教育與權(quán)益保護(hù)貫穿業(yè)務(wù)全流程，筑牢穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)基礎(chǔ)。

　　提供差異化針對(duì)性服務(wù)

　　券商中國記者：大灣區(qū)具有“跨境”特色，隨著居民財(cái)富結(jié)構(gòu)變化和風(fēng)險(xiǎn)偏好調(diào)整，大灣區(qū)客戶需求有什么相對(duì)其他區(qū)域的差異化特征？

　　陳鋼：大灣區(qū)憑借“一國、兩制、三關(guān)稅區(qū)”的獨(dú)特制度優(yōu)勢(shì)與開放稟賦，疊加居民財(cái)富積累、跨境要素流動(dòng)加速，區(qū)域客戶財(cái)富管理需求相較國內(nèi)其他區(qū)域，呈現(xiàn)出鮮明的跨境化、多元化、專業(yè)化、國際化特征，差異特征主要體現(xiàn)在以下三個(gè)方面。

　　一是跨境資產(chǎn)配置需求更為迫切，全球化配置意識(shí)領(lǐng)先。大灣區(qū)內(nèi)地居民接觸國際金融市場(chǎng)時(shí)間早、跨境經(jīng)貿(mào)往來頻繁，財(cái)富配置的全球化視野較高，灣區(qū)居民通過跨市場(chǎng)、跨幣種、跨品類配置分散風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的多元布局與長(zhǎng)期增值，合規(guī)跨境投資渠道需求更為剛性。這與其身處跨境經(jīng)濟(jì)活躍區(qū)域、資產(chǎn)配置天然具有全球化維度的背景密切相關(guān)。

　　二是對(duì)跨境金融工具與創(chuàng)新產(chǎn)品的接受度更高、需求更旺盛。依托大灣區(qū)金融互聯(lián)互通政策紅利，客戶對(duì)“跨境理財(cái)通”、跨境投融資、全球公募基金、離岸資產(chǎn)管理等合規(guī)跨境工具接受度高、使用意愿強(qiáng)，青睞標(biāo)準(zhǔn)化、市場(chǎng)化、與國際接軌的財(cái)富管理產(chǎn)品與解決方案，對(duì)創(chuàng)新型跨境財(cái)富管理業(yè)務(wù)的探索意愿和參與度較高。

　　三是財(cái)富管理需求更趨綜合化、專業(yè)化，考驗(yàn)金融機(jī)構(gòu)的一站式跨境服務(wù)能力。伴隨財(cái)富結(jié)構(gòu)升級(jí)與風(fēng)險(xiǎn)偏好理性調(diào)整，大灣區(qū)客戶不再滿足于基礎(chǔ)交易服務(wù)，更傾向于依托持牌金融機(jī)構(gòu)的專業(yè)投顧支持，獲取涵蓋資產(chǎn)配置、財(cái)富保值、增值以及財(cái)富傳承的一體化綜合財(cái)富管理服務(wù)，對(duì)服務(wù)機(jī)構(gòu)的跨境合規(guī)運(yùn)營(yíng)能力、全球研究能力、協(xié)同服務(wù)能力提出更高要求。

　　整體而言，大灣區(qū)客戶財(cái)富管理需求的核心底色是多元化、全球化配置，這也對(duì)我們搭建跨境服務(wù)體系、豐富跨境產(chǎn)品供給提出了更高的要求，是我們持續(xù)優(yōu)化財(cái)富管理服務(wù)的重要方向。

　　券商中國記者：針對(duì)大灣區(qū)投資者，中信證券開展了哪些有特色的投資者教育活動(dòng)？形式與效果如何？

　　陳鋼：中信證券積極服務(wù)國家高水平對(duì)外開放戰(zhàn)略，持續(xù)深化綜合金融服務(wù)理念，致力于促進(jìn)跨境資本交流。針對(duì)大灣區(qū)投資者對(duì)跨境投資信息與專業(yè)指導(dǎo)的顯著需求，公司開展了一系列特色鮮明的投資者教育活動(dòng)。

　　具體形式上，我們采用線上線下融合、分層分類觸達(dá)的立體化投教模式，精準(zhǔn)匹配大灣區(qū)機(jī)構(gòu)與個(gè)人投資者的差異化需求。線下我們聯(lián)合香港交易所于廣州、深圳等12個(gè)城市舉辦了以“信聚港股通”為主題的一系列投資者交流活動(dòng)，打造沉浸式專業(yè)交流場(chǎng)景，進(jìn)行投教與服務(wù)升級(jí)；線上依托官方公眾號(hào)、視頻號(hào)、投教基地平臺(tái)，政策問答手冊(cè)等輕量化內(nèi)容，覆蓋“跨境理財(cái)通2.0”“港股通交易規(guī)則”等高頻熱點(diǎn)，方便投資者學(xué)習(xí)了解。面向校園與社區(qū)，開展“金融知識(shí)進(jìn)校園”“反詐反洗錢進(jìn)社區(qū)”等普惠活動(dòng)，通過案例剖析、互動(dòng)游戲、模擬體驗(yàn)等通俗形式，普及理性投資與風(fēng)險(xiǎn)防范知識(shí)，筑牢跨境投資安全防線。

　　從實(shí)施效果來看，系列投教活動(dòng)有效打通了大灣區(qū)跨境投資的信息壁壘，顯著提升投資者對(duì)互聯(lián)互通機(jī)制、兩地市場(chǎng)規(guī)則差異、行業(yè)周期風(fēng)險(xiǎn)的認(rèn)知水平，助力投資者建立更成熟的全球配置框架。通過政策解讀與風(fēng)險(xiǎn)教育雙輪驅(qū)動(dòng)，我們進(jìn)一步強(qiáng)化了與投資者的信任聯(lián)結(jié)，推動(dòng)理性投資、長(zhǎng)期投資理念在大灣區(qū)落地生根，同時(shí)為“港股通”“跨境理財(cái)通”等業(yè)務(wù)平穩(wěn)開展?fàn)I造了健康的投資者生態(tài)。

　　未來，我們也將持續(xù)深耕大灣區(qū)市場(chǎng)，迭代投教內(nèi)容與形式，聚焦科創(chuàng)、綠色、人民幣國際化等前沿領(lǐng)域，打造更具灣區(qū)特色的專業(yè)化、常態(tài)化投教品牌，以高質(zhì)量投資者保護(hù)與服務(wù)，助力粵港澳大灣區(qū)國際金融樞紐建設(shè)。

　　持續(xù)優(yōu)化跨境產(chǎn)品結(jié)構(gòu)

　　券商中國記者：中信證券在跨境資產(chǎn)配置、跨境金融服務(wù)等方面做了哪些探索？比如跨境理財(cái)通業(yè)務(wù)方面，目前有哪些最新成績(jī)？

　　陳鋼：2023年下半年以來，國內(nèi)無風(fēng)險(xiǎn)收益率波動(dòng)下行，居民尤其是灣區(qū)居民的資產(chǎn)多元化配置需求顯著提升。為抓住居民財(cái)富再配置帶來的穩(wěn)健增量機(jī)遇，滿足低利率環(huán)境下居民多策略資產(chǎn)配置需求，中信證券持續(xù)發(fā)力跨境財(cái)富管理業(yè)務(wù)，聯(lián)動(dòng)境內(nèi)外頭部資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，構(gòu)建覆蓋公募、私募的全框架跨境產(chǎn)品體系，引入國際先進(jìn)投研策略與資產(chǎn)配置理念，形成標(biāo)準(zhǔn)化與策略化互補(bǔ)、風(fēng)險(xiǎn)收益分層清晰的跨境產(chǎn)品供給能力，以全品類產(chǎn)品矩陣、境內(nèi)外一體化服務(wù)網(wǎng)絡(luò)與專業(yè)投研能力，打造連接境內(nèi)外市場(chǎng)的高效財(cái)富配置服務(wù)。

　　公募基金方面，利用其標(biāo)準(zhǔn)化高、市場(chǎng)覆蓋廣的優(yōu)勢(shì)，代銷產(chǎn)品已囊括主流海外市場(chǎng)寬基指數(shù)及港美市場(chǎng)的行業(yè)風(fēng)格指數(shù)基金，實(shí)現(xiàn)了公募跨境權(quán)益產(chǎn)品投向的多維覆蓋。私募方面，利用管理人主動(dòng)管理能力強(qiáng)、策略多樣的優(yōu)勢(shì)，覆蓋了貨幣、貨幣增強(qiáng)、短債、投資級(jí)債券、高收益?zhèn)任孱惡Ｍ庵饕淌詹呗源硇缘漠a(chǎn)品。在此基礎(chǔ)上，我們還銷售海外股債混合型產(chǎn)品以及海外股票對(duì)沖、CTA等穩(wěn)健策略的量化和權(quán)益產(chǎn)品，進(jìn)一步豐富了跨境產(chǎn)品品類，完善了產(chǎn)品框架。目前，我們正持續(xù)不斷優(yōu)化產(chǎn)品結(jié)構(gòu)，豐富產(chǎn)品種類，希望能為客戶提供更多、更優(yōu)質(zhì)的跨境投資選擇。

　　在灣區(qū)政策試點(diǎn)業(yè)務(wù)上，中信證券全資子公司中信證券華南于2024年11月獲批首批券商“跨境理財(cái)通”試點(diǎn)資格，中信證券華南聯(lián)合中信證券財(cái)富管理（香港）搭建境內(nèi)外協(xié)同服務(wù)體系，為大灣區(qū)內(nèi)地及香港合資格投資者提供規(guī)范高效的跨境理財(cái)服務(wù)。

　　在產(chǎn)品端，南向通已精選上線貨幣、債券、混合、股票等大類百余只合規(guī)基金與固收產(chǎn)品，與華夏基金、中信證券資管（香港）、易方達(dá)、南方東英、瑞士百達(dá)、摩根資產(chǎn)管理等海內(nèi)外知名資管機(jī)構(gòu)建立合作，持續(xù)供給符合監(jiān)管要求、策略多元、業(yè)績(jī)穩(wěn)健的優(yōu)質(zhì)標(biāo)的。

　　服務(wù)端，中信證券華南在大灣區(qū)內(nèi)地8市布局38家分支機(jī)構(gòu)，中信證券財(cái)富管理（香港）在香港設(shè)立4家分行，各網(wǎng)點(diǎn)均配備專業(yè)化跨境理財(cái)團(tuán)隊(duì)，提供資產(chǎn)配置咨詢、業(yè)務(wù)辦理、投后陪伴等全流程服務(wù)。自業(yè)務(wù)上線以來，中信證券華南跨境理財(cái)通簽約客戶占全市場(chǎng)新增份額近10%，資金匯劃總額占同業(yè)份額超20%，展現(xiàn)出強(qiáng)勁的發(fā)展勢(shì)能與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。

　　下一步，中信證券將堅(jiān)守金融報(bào)國初心，嚴(yán)守合規(guī)風(fēng)控與投資者保護(hù)底線，持續(xù)優(yōu)化跨境產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、豐富產(chǎn)品譜系、提升服務(wù)效能，加快構(gòu)建交易高效、資產(chǎn)多元、投研專業(yè)、風(fēng)控嚴(yán)密的跨境財(cái)富管理生態(tài)，以高質(zhì)量跨境金融服務(wù)深度融入粵港澳大灣區(qū)建設(shè)，為推進(jìn)金融市場(chǎng)制度型開放、服務(wù)居民財(cái)富穩(wěn)健增值持續(xù)貢獻(xiàn)力量。

　　深化買方投顧模式

　　券商中國記者：在中國證券業(yè)協(xié)會(huì)第八次會(huì)員大會(huì)上，證監(jiān)會(huì)主席吳清提到，要提升財(cái)富管理服務(wù)能力。進(jìn)一步強(qiáng)化與投資者的利益綁定，加快健全以投資者回報(bào)為核心的評(píng)價(jià)體系，推動(dòng)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、投顧業(yè)務(wù)和綜合財(cái)富管理的轉(zhuǎn)型發(fā)展。對(duì)此，中信證券有何理解和最新的戰(zhàn)略舉措，并將其落實(shí)到財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展實(shí)踐中？

　　陳鋼：我們深刻領(lǐng)會(huì)監(jiān)管導(dǎo)向，將利益綁定、回報(bào)導(dǎo)向、業(yè)務(wù)協(xié)同作為財(cái)富管理轉(zhuǎn)型的核心遵循，立足“以客戶為中心”，切實(shí)把投資者利益放在首位，把監(jiān)管要求轉(zhuǎn)化為可落地、可考核、可迭代的經(jīng)營(yíng)行動(dòng)，持續(xù)提升專業(yè)服務(wù)能力，守護(hù)客戶資產(chǎn)穩(wěn)健增值。

　　公司持續(xù)構(gòu)建交易融資服務(wù)、財(cái)富管理服務(wù)、綜合服務(wù)三位一體的服務(wù)體系。交易融資端，持續(xù)提升交易執(zhí)行與風(fēng)險(xiǎn)管理效能；財(cái)富管理服務(wù)端，作為轉(zhuǎn)型的核心陣地，我們積極探索并深化買方投顧模式，并基于客戶風(fēng)險(xiǎn)偏好、期限結(jié)構(gòu)與投資目標(biāo)，提供全流程投資和配置方案；綜合服務(wù)端，打通公司內(nèi)部資源，搭建覆蓋“人—家—企—社”的全生命周期、全鏈條的綜合服務(wù)體系。

　　自2017年以來，我們一直在堅(jiān)定不移地推進(jìn)財(cái)富管理轉(zhuǎn)型，積極探索并深化買方投顧模式。目前，公司買方投顧業(yè)務(wù)規(guī)模已超1300億元，穩(wěn)居行業(yè)領(lǐng)先地位。具體來說，我們以資產(chǎn)端與市場(chǎng)端的“雙分離”機(jī)制保障買方轉(zhuǎn)型落地：資產(chǎn)端分離指買方投顧與賣方團(tuán)隊(duì)在引進(jìn)資產(chǎn)方面由不同團(tuán)隊(duì)獨(dú)立進(jìn)行、彼此隔離；市場(chǎng)端分離則體現(xiàn)為兩個(gè)獨(dú)立考核的業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)，買方投顧團(tuán)隊(duì)以提升資產(chǎn)管理規(guī)模為目標(biāo)，而管理規(guī)模的可持續(xù)增長(zhǎng)根本上依賴于客戶長(zhǎng)期滿意度的提升，這從根本上確保了客戶利益優(yōu)先。

　　同時(shí)，為精準(zhǔn)匹配客戶多元化的風(fēng)險(xiǎn)收益需求，中信證券構(gòu)建了覆蓋低、中、高三大投資起點(diǎn)，按“安、穩(wěn)、衡、積”四大系列設(shè)計(jì)的30余項(xiàng)細(xì)分風(fēng)險(xiǎn)收益特征的全光譜解決方案，確保不同風(fēng)險(xiǎn)偏好的客戶均能找到適配的投資方案。更重要的是，通過為客戶匹配最優(yōu)“風(fēng)險(xiǎn)收益比”的配置策略，在不犧牲長(zhǎng)期收益的前提下有效平滑凈值波動(dòng)，幫助客戶實(shí)現(xiàn)財(cái)富的穩(wěn)健保值與持續(xù)增值，顯著提升了投資者的長(zhǎng)期滿意度。

　　展望未來，中信證券將基于對(duì)中國財(cái)富管理市場(chǎng)現(xiàn)狀的深刻洞察，充分借鑒海內(nèi)外優(yōu)秀財(cái)富管理機(jī)構(gòu)的成功經(jīng)驗(yàn)，持續(xù)打造具有自身特色的買方投顧服務(wù)體系，進(jìn)一步強(qiáng)化與投資者的利益綁定，堅(jiān)定踐行以客戶資產(chǎn)保值增值為核心的金融使命。

　　為此，我們將持續(xù)對(duì)標(biāo)監(jiān)管部署，堅(jiān)守金融報(bào)國、金融為民初心，以專業(yè)化、綜合化、全球化能力深化財(cái)富管理高質(zhì)量轉(zhuǎn)型，完善利益綁定機(jī)制與回報(bào)導(dǎo)向評(píng)價(jià)體系，推動(dòng)交易融資、財(cái)富管理、綜合服務(wù)協(xié)同提質(zhì)。我們也將以更優(yōu)質(zhì)的產(chǎn)品與服務(wù)滿足居民財(cái)富管理需求，引導(dǎo)長(zhǎng)期資金入市，助力構(gòu)建長(zhǎng)錢長(zhǎng)投生態(tài)，為資本市場(chǎng)高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)力量。

（文章來源：券商中國）

(原標(biāo)題：深度布局大灣區(qū)！中信證券陳鋼：持續(xù)優(yōu)化跨境金融服務(wù))

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