過年守好“錢袋子”！券商新春投教走基層，打通防非反詐“最后一公里”

　　新春將至，正是各類資金往來密集、消費投資活躍的時期，同時也是非法金融活動高發(fā)頻發(fā)時期。如何“守好錢袋子，過好幸福年”？多家券商依托節(jié)日場景，開展了形式多樣的基層投教活動。

　　有券商在社區(qū)辦起新春游園會，居民通過參與金融知識大轉盤、防非反詐知識問答等游戲，輕松學習金融知識、掌握防非反詐核心要點；有券商開展“新春送?！被顒樱瑢⒑弦?guī)理財與風險警示寓意巧妙融入書法作品；有券商以MBTI人格測試邏輯為引，推出投資畫像一鍵查活動。

　　券商中國記者從多位券商投教業(yè)務有關人士處了解到，這些“接地氣、有溫度”的投教活動，有效提高了投資者參與度，比如有居民活動現(xiàn)場自發(fā)通過社交平臺直播活動全過程。不過，受訪人士也指出，要打破“節(jié)日限定”的投教壁壘，實現(xiàn)投教長效化、常態(tài)化，還需要在形式創(chuàng)新、聯(lián)動平臺搭建等方面發(fā)力。

新春投教花樣多

　　1月30日，西安市蓮湖區(qū)鐵塔寺社區(qū)迎來了一場特別的新春游園會活動。在裝飾著燈籠、祥云圖案、馬年玩偶等年味特色的展位前，來自中郵證券、開源證券、西部證券等證券期貨機構的工作人員，忙著給居民分享養(yǎng)老投資防詐技巧、高收益理財陷阱識別、理性投資理念等金融知識和相關案例。

　　據(jù)中郵證券投教業(yè)務有關人士向記者介紹，為了打破傳統(tǒng)投教的枯燥感，現(xiàn)場設置了寫春聯(lián)送祝福、金融知識大轉盤、防非反詐知識問答等互動環(huán)節(jié)，兼具年味與知識性。

　　臨近春節(jié)，類似的情景并不少。據(jù)券商中國記者不完全梳理，自1月下旬開始，東吳證券、長城證券、首創(chuàng)證券、華寶證券、國泰海通證券、廣發(fā)證券等十余家券商，陸續(xù)開啟了新春游園會等年味十足的投教活動，并下沉到基層社區(qū)。

　　在將金融知識融入節(jié)日場景方面，各家券商更是別出心裁。比如廣發(fā)證券湖北投教基地組織的活動中，有“防非主題燈謎”，讓居民在輕松互動中鞏固防范意識；有“案例翻翻樂”游戲，以便直觀了解非法集資的常見表現(xiàn)形式。東吳證券組織的新春游園會，也設置“寫春聯(lián)送福字”“智投圈圈樂”“防非知識大闖關”等互動環(huán)節(jié)。

　　再比如開源證券，該券商有關人士向券商中國記者介紹，其以“非遺＋投教”深度融合為核心特色，精心打造“開源引鴻運”主題活動，串聯(lián)起新春集市、非遺手作、打卡互動等多元體驗環(huán)節(jié)，讓防非反詐、投資者維權、理性投資理念隨節(jié)日暖意自然滲透。在“新春送?！被顒又?，不僅為群眾書寫定制化投教春聯(lián)與福字，還同步設置春聯(lián)創(chuàng)作互動環(huán)節(jié)，引導投資者結合所學金融知識主動構思春聯(lián)內容，在筆墨創(chuàng)作中深化對理性投資、風險防范的認知。

“線上+線下”全方位聯(lián)動

　　在防非反詐之外，投資理財規(guī)劃也是春節(jié)前后的熱議話題。為了滿足這一需求，多家券商也開啟了行動。如中信建投證券發(fā)布了北極星投教版小程序，并同步推出了“投資畫像一鍵查，駿啟新程財運佳”的新春特別活動。

　　據(jù)中信建投證券投教業(yè)務有關人士介紹，該活動深度契合MBTI人格測試的流行邏輯，共設置6道核心選擇題，覆蓋投資標的偏好、交易規(guī)則執(zhí)行、投資周期傾向、市場情緒應對等關鍵維度。投資者可根據(jù)自身實際投資行為做出選擇，系統(tǒng)將基于答題結果生成專屬投資畫像報告，不僅配備“股市福爾摩斯”“淡定宗師”“資金指揮官”等趣味標簽，還從交易心態(tài)、賽道選擇、資金管理、擇股能力等維度提供量化評分，清晰呈現(xiàn)投資者在市場中的相對水平，助力投資者精準認知自身投資特點與潛在風險點。

　　中郵證券投教業(yè)務有關負責人提到，該公司重點制作了《新春納福·投資Tips》《年終獎怎么花？打工人的“犒賞與鋪路”雙重指南》等系列精品內容，精準解答群眾春節(jié)期間最關心的理財困惑；同時，充分發(fā)揮自有投教IP形象優(yōu)勢，通過AI動畫形式打造《郵小星提示您：過年不踩坑》趣味短片，以生動直觀、通俗易懂的呈現(xiàn)方式，清晰揭示云養(yǎng)殖、黃金投資等各類常見騙局陷阱。

　　除了結合春節(jié)場景，將投教知識傳遞至“最后一公里”外，記者還觀察到，券商多是線上線下全方位聯(lián)動，擴大活動的覆蓋面與影響力。中郵證券有關人士表示，其所有投教作品均通過微信訂閱號、公司官網、分支機構投教電子園地等多渠道同步推送，實現(xiàn)線上宣傳全覆蓋、無死角。中信建投有關人士則提到，除在線上推廣外，還在線下各類投教活動現(xiàn)場設置專屬體驗區(qū)，專人引導投資者現(xiàn)場操作體驗，強化互動感知。

投教長效化、常態(tài)化仍需努力

　　從多位受訪人士的反饋來看，通過創(chuàng)新形式，使相關活動“接地氣、有溫度”，有效提高了投資者參與度。

　　以前述新春投教活動為例，中郵證券投教業(yè)務有關人士提到，該活動精準聚焦社區(qū)中老年人群體，反響熱烈?；顒蝇F(xiàn)場，社區(qū)居民不僅積極主動參與各個環(huán)節(jié)，還自發(fā)通過抖音平臺直播活動全過程，形成線上線下聯(lián)動傳播的良好氛圍。其中，“轉動防非大轉盤，贏取新春‘馬上送?！枚Y”互動游戲人氣最足，中老年人踴躍參與轉盤答題，在輕松轉動、趣味闖關的過程中，主動了解非法金融活動的典型特征與詐騙套路。

　　開源證券有關人士也表示，該公司組織的系列新春活動重點觸達廣大社會公眾、市民、社區(qū)居民、老年投資者、少兒群體等，累計覆蓋投資者1.8萬人次，宣傳效果較佳。

　　不過要做好基層投教工作，仍需持續(xù)發(fā)力。投資者教育是投資者保護的重要基礎性工作，然而受限于金融知識專業(yè)復雜等因素，基層投資者對非法證券活動的識別能力相對薄弱。

　　中郵證券投教業(yè)務有關人士坦言，當前基層投教工作，還存在活動與宣傳內容缺乏精準定位，與不同社區(qū)人群的需求適配度不足，“一刀切”而難以實現(xiàn)精準滴灌的投教效果。比如，對于老年人占比偏高的老舊小區(qū)，過于專業(yè)、晦澀的金融術語和理論知識，老年人難以理解和接受。

　　在她看來，唯有依托身邊鮮活案例、用通俗直白的語言拆解知識點，才能打破認知壁壘。同時，對于年輕群體集中的社區(qū)，投教內容則需緊密貼合市場動態(tài)，圍繞金融政策、市場熱點（如近期黃金市場波動）等年輕人關注的內容開展宣傳。

　　如何讓基層投教不止于“節(jié)日活動”，成為長效陪伴，開源證券投教業(yè)務有關人士則建言，要積極搭建聯(lián)動溝通平臺，整合各方資源，共享活動場地、專業(yè)人員、宣傳渠道等核心資源，比如依托社區(qū)服務中心、鄉(xiāng)村黨群服務站、企業(yè)職工之家、校園活動室等基層陣地，設立固定投教服務點，減少重復投入。

　　同時，他認為，可以統(tǒng)籌專業(yè)投教人員、基層工作者、志愿者等力量，組建聯(lián)動投教隊伍，互補短板、提升服務能力。在擴大傳播力方面，可借助基層組織的宣傳網絡，拓寬投教內容傳播渠道，實現(xiàn)投教信息精準觸達每一個群體，著力形成“投教+基層”的多方聯(lián)動投教格局。

（文章來源：券商中國）

(原標題：過年守好“錢袋子”！券商新春投教走基層，打通防非反詐“最后一公里”)

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