新規(guī)落地！基金直銷系統(tǒng)迎來大改造

　　【導(dǎo)讀】新規(guī)落地！基金直銷系統(tǒng)迎來大改造

　　在銷售新規(guī)的推動下，各家基金公司直銷系統(tǒng)開年迎來大改造。

　　根據(jù)新規(guī)，今年以來在基金公司直銷平臺上線的新發(fā)基金A類份額已全部實(shí)現(xiàn)免認(rèn)購費(fèi)，C類份額全部實(shí)現(xiàn)免銷售服務(wù)費(fèi)，直接讓利于投資者。

　　公募基金行業(yè)機(jī)構(gòu)投資者直銷服務(wù)平臺（以下簡稱FISP平臺）也有了最新進(jìn)展。據(jù)中國基金報記者了解，根據(jù)監(jiān)管要求，基金公司要在6月底之前接入該平臺。

多只直銷平臺上線的新發(fā)基金已開啟零認(rèn)購費(fèi)

　　今年年初，《公開募集證券投資基金銷售費(fèi)用管理規(guī)定》正式實(shí)施，基金公司積極響應(yīng)監(jiān)管號召，落實(shí)直銷系統(tǒng)費(fèi)率改革，直銷平臺上線的新發(fā)基金A類份額免認(rèn)購費(fèi)，C類份額免銷售服務(wù)費(fèi)。

　　以天弘基金正在發(fā)行的天弘悅享臻選三個月持有期FOF為例，該基金的招募說明書明確規(guī)定，通過基金管理人認(rèn)（申）購基金份額的，不收取認(rèn)（申）購費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)。

　　易方達(dá)基金正在發(fā)行的易方達(dá)港股通消費(fèi)混合基金招募說明書也顯示，投資者通過基金管理人或其基金銷售子公司認(rèn)購A類基金份額，不收取認(rèn)購費(fèi)用。目前暫不開通基金管理人及其基金銷售子公司銷售本基金C類基金份額，若日后開通，將另行公告。

　　談及銷售費(fèi)用改革的進(jìn)度，一位基金公司人士表示，目前公司直銷平臺上線的新發(fā)基金A類份額已經(jīng)根據(jù)監(jiān)管要求不收取認(rèn)購費(fèi)，新發(fā)基金C類份額不收取銷售服務(wù)費(fèi)的系統(tǒng)改造正在緊鑼密鼓進(jìn)行中，系統(tǒng)改造完成前，新發(fā)基金C類份額不在直銷端銷售。改造完成后，直銷平臺上線的新發(fā)基金C類份額也不再收取銷售服務(wù)費(fèi)。

　　除了新發(fā)基金立即實(shí)施之外，存量基金費(fèi)率改革有一年的過渡期。據(jù)基金公司人士反饋，存量基金費(fèi)率改革涉及多家代銷機(jī)構(gòu)，因此，基金管理人會與代銷機(jī)構(gòu)協(xié)商，統(tǒng)一安排直銷及代銷端的費(fèi)率改革時間節(jié)點(diǎn)。

　　創(chuàng)金合信基金認(rèn)為，基金直銷費(fèi)率改革會促使基金管理人對直銷渠道的戰(zhàn)略定位進(jìn)行重新評估，思考直銷渠道的戰(zhàn)略價值，預(yù)計直銷渠道將逐步從“銷售通道”向“服務(wù)與陪伴平臺”轉(zhuǎn)型。

　　直銷渠道從“銷售通道”向“服務(wù)于陪伴平臺”轉(zhuǎn)型的過程中，直銷收入短期大概率會下降。這迫使基金公司將直銷的核心從交易收費(fèi)轉(zhuǎn)向深化客戶關(guān)系、投教陪伴等增值服務(wù)，以提升客戶黏性、增強(qiáng)投資者長期持有意愿。

6月底前接入FISP平臺

機(jī)構(gòu)直銷服務(wù)邁入標(biāo)準(zhǔn)化時代

　　除了費(fèi)率改革，基金直銷系統(tǒng)另一項(xiàng)關(guān)鍵改造任務(wù)也在加速推進(jìn)，基金公司需在6月底之前完成FISP平臺接入。

　　目前，部分基金公司率先完成接入工作。創(chuàng)金合信基金表示，公司已順利完成FISP平臺接入?！癋ISP平臺統(tǒng)一了交易接口，為機(jī)構(gòu)間的對接提供一致標(biāo)準(zhǔn)，降低了對接時間與系統(tǒng)改造成本；同時，降低了傳統(tǒng)代銷成本，切實(shí)為機(jī)構(gòu)投資者節(jié)省了費(fèi)用。對接過程涉及多套核心應(yīng)用系統(tǒng)的升級改造，需要與FISP平臺、同業(yè)機(jī)構(gòu)間進(jìn)行必要的系統(tǒng)聯(lián)調(diào)?！?/p>

　　另一家基金公司也表示，已完成FISP平臺的接入，“FISP平臺有利于大型投資機(jī)構(gòu)（管理幾十個賬戶以上，如險資、年金等管理機(jī)構(gòu)）降低運(yùn)營成本，提升交易效率，促進(jìn)內(nèi)部合規(guī)管理”。

　　“從系統(tǒng)對接的具體工作來看，F(xiàn)ISP平臺由恒生提供標(biāo)準(zhǔn)版服務(wù)，各家基金公司接入該平臺主要涉及談判合作費(fèi)用、協(xié)調(diào)排期、系統(tǒng)聯(lián)調(diào)等工作。部分公司已參與試點(diǎn)并提前完成接入，其余機(jī)構(gòu)則需在6月底前集中推進(jìn)，當(dāng)前各家公司的運(yùn)營、IT及柜臺等相關(guān)部門均在全力投入，確保按時完成系統(tǒng)適應(yīng)性調(diào)整及接入工作?！币晃粯I(yè)內(nèi)人士表示。

　　業(yè)內(nèi)人士表示，F(xiàn)ISP平臺通過標(biāo)準(zhǔn)化接口字段及電子化操作提高了機(jī)構(gòu)投資者的開戶效率，減少了投管人、托管人、銷售端的資料流轉(zhuǎn)時間，顯著優(yōu)化開戶體驗(yàn)，其集中式、標(biāo)準(zhǔn)化、自動化的“一站式”全流程數(shù)據(jù)信息交互服務(wù)體系，有利于提高行業(yè)直銷業(yè)務(wù)服務(wù)水平，更好地支持各類中長期資金入市。

（文章來源：中國基金報）

(原標(biāo)題：新規(guī)落地！基金直銷系統(tǒng)迎來大改造)

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