| 基金全稱 | 鑫元摯享180天持有期債券型證券投資基金 | 基金簡稱 | 鑫元摯享180天持有債券A |
| 基金代碼 | 025096（前端） | 基金類型 | 債券型-混合一級 |
| 發(fā)行日期 | 2026年01月05日 | 成立日期 | 2026年02月03日 |
| 成立規(guī)模 | 2.215億份 | 資產規(guī)模 | 0.38億份（截止至：2026年02月03日） |
| 基金管理人 | 鑫元基金 | 基金托管人 | 興業(yè)銀行 |
| 管理費率 | 0.30%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.00%（前端） | 最高認購費率 | 0.30%（前端） |
| 最高申購費率 | 0.30%（前端）天天基金優(yōu)惠費率：0.03%（前端） | 最高贖回費率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理費和托管費直接從基金產品中扣除，具體計算方法及費率結構請參見基金《招募說明書》 |
鑫元摯享180天持有債券A(025096) - 基金經理
 | |
| 姓名 | 黃軒 |
|---|---|
| 上任日期 | 2026-02-03 |
黃軒先生:中國,學歷:管理學碩士研究生。相關業(yè)務資格:證券投資基金從業(yè)資格。從業(yè)經歷:2010年6月至2011年6月擔任上海大宗農產品市場經營管理有限公司市場管理部經理,2011年8月至2012年11月擔任海通證券股份有限公司助理分析師,2012年12月至2016年12月擔任中國農業(yè)銀行股份有限公司高級交易員,2017年1月至2020年4月擔任交銀施羅德基金管理有限公司專戶投資經理,2020年5月至2021年6月擔任信銀理財有限責任公司投資經理。自2021年7月起加入鑫元基金管理有限公司,現任基金經理。現任鑫元永利債券型證券投資基金、鑫元乾利債券型證券投資基金、鑫元悅享60天滾動持有中短債債券型證券投資基金、鑫元裕豐債券型證券投資基金、鑫元樂享90天持有期債券型證券投資基金的基金經理。曾任鑫元得利債券型證券投資基金基金經理。2024年06月28日擔任鑫元浩鑫增強債券型證券投資基金基金經理。2024年8月13日擔任鑫元中短債債券型證券投資基金基金經理。2024年9月27日鑫元璟豐債券型證券投資基金基金經理。曾任鑫元晟利一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金基金經理?，F任鑫元佳享120天持有期債券型證券投資基金、鑫元優(yōu)享30天持有期債券型證券投資基金、鑫元誠鑫添益?zhèn)妥C券投資基金的基金經理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時間 | 截止時間 | 任職天數 | 任職回報 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025096 | 鑫元摯享180天持有債券A | 債券型-混合一級 | 2026-02-03 | 至今 | 18天 | -0.02% |
| 025097 | 鑫元摯享180天持有債券C | 債券型-混合一級 | 2026-02-03 | 至今 | 18天 | -0.03% |
| 024104 | 鑫元誠鑫添益?zhèn)疉 | 債券型-混合二級 | 2025-09-19 | 至今 | 155天 | 0.65% |
| 024105 | 鑫元誠鑫添益?zhèn)疌 | 債券型-混合二級 | 2025-09-19 | 至今 | 155天 | 0.49% |
| 025177 | 鑫元璟豐債券C | 債券型-長債 | 2025-08-08 | 至今 | 197天 | -0.05% |
| 023703 | 鑫元優(yōu)享30天持有債券A | 債券型-長債 | 2025-06-03 | 至今 | 263天 | 1.10% |
| 023704 | 鑫元優(yōu)享30天持有債券C | 債券型-長債 | 2025-06-03 | 至今 | 263天 | 0.96% |
| 017180 | 鑫元璟豐債券A | 債券型-長債 | 2024-09-27 | 至今 | 1年又147天 | 1.23% |
| 008864 | 鑫元中短債A | 債券型-中短債 | 2024-08-13 | 至今 | 1年又192天 | 2.72% |
| 008865 | 鑫元中短債C | 債券型-中短債 | 2024-08-13 | 至今 | 1年又192天 | 2.35% |
| 021163 | 鑫元中短債D | 債券型-中短債 | 2024-08-13 | 至今 | 1年又192天 | 2.75% |
| 020813 | 鑫元佳享120天持有債券A | 債券型-混合一級 | 2024-07-23 | 至今 | 1年又213天 | 4.65% |
| 020814 | 鑫元佳享120天持有債券C | 債券型-混合一級 | 2024-07-23 | 至今 | 1年又213天 | 4.31% |
| 006631 | 鑫元臻利A | 債券型-長債 | 2024-07-08 | 2025-02-05 | 212天 | 1.95% |
| 006632 | 鑫元臻利C | 債券型-長債 | 2024-07-08 | 2025-02-05 | 212天 | 1.67% |
| 020123 | 鑫元臻利D | 債券型-長債 | 2024-07-08 | 2025-02-05 | 212天 | 1.74% |
| 018682 | 鑫元浩鑫增強債券A | 債券型-混合二級 | 2024-06-28 | 至今 | 1年又238天 | 7.02% |
| 018683 | 鑫元浩鑫增強債券C | 債券型-混合二級 | 2024-06-28 | 至今 | 1年又238天 | 6.36% |
| 018762 | 鑫元樂享90天持有債券C | 債券型-長債 | 2023-12-04 | 至今 | 2年又80天 | 6.50% |
| 018761 | 鑫元樂享90天持有債券A | 債券型-長債 | 2023-12-04 | 至今 | 2年又80天 | 6.97% |
| 015164 | 鑫元晟利一年定開債券發(fā)起式 | 債券型-長債 | 2022-07-20 | 2025-02-18 | 2年又214天 | 11.17% |
| 015910 | 鑫元裕豐債 | 債券型-長債 | 2022-07-13 | 至今 | 3年又224天 | 12.10% |
| 005497 | 鑫元永利債券 | 債券型-長債 | 2022-06-28 | 至今 | 3年又239天 | 9.48% |
| 014883 | 鑫元悅享60天滾動持有中短債C | 債券型-中短債 | 2022-04-19 | 至今 | 3年又309天 | 11.36% |
| 014882 | 鑫元悅享60天滾動持有中短債A | 債券型-中短債 | 2022-04-19 | 至今 | 3年又309天 | 12.21% |
| 003041 | 鑫元得利債券 | 債券型-長債 | 2021-11-10 | 2024-06-28 | 2年又231天 | 10.37% |
| 010459 | 鑫元乾利債券 | 債券型-長債 | 2021-08-16 | 至今 | 4年又190天 | 11.93% |
| 投資目標 | 在控制組合風險和保持較高流動性的前提下,本基金追求基金資產的穩(wěn)健增值。 |
|---|---|
| 投資理念 | 暫無數據 |
| 投資范圍 | 本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具,包括債券(包括國債、金融債、央行票據、企業(yè)債、公司債、中期票據、地方政府債、政府支持債券、政府支持機構債券、次級債、可轉換債券(含可分離交易可轉換債券)、可交換債券、短期融資券、超短期融資券等)、資產支持證券、債券回購、銀行存款(包括但不限于協議存款、定期存款及其他銀行存款等)、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定)。 本基金不直接參與股票投資,但可持有因可轉換債券(含可分離交易可轉換債券)轉股、可交換債券換股所形成的股票。因上述原因持有的股票等資產,本基金應在其可交易之日起的10個交易日內賣出。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。 |
| 投資策略 | 資產配置策略 本基金通過對宏觀經濟趨勢、金融貨幣政策、供求因素、估值因素、市場行為因素等進行評估分析,對債券資產和貨幣資產等的預期收益進行動態(tài)跟蹤,從而決定其配置比例。 債券等固定收益類資產投資組合策略 在債券等固定收益類資產投資組合的構建和調整上,本基金綜合運用久期配置策略、期限結構配置策略、類屬資產配置策略、套利策略等組合管理手段進行日常管理。 1、久期配置策略 久期配置是根據對宏觀經濟數據、金融市場運行特點等各方面因素的分析確定組合的整體久期,在遵循組合久期與運作周期的期限適當匹配的前提下,有效地控制整體資產風險。當預測利率上升時,適當縮短投資組合的目標久期,預測利率水平降低時,適當延長投資組合的目標久期。 2、期限結構配置策略 本基金在對宏觀經濟周期和貨幣政策分析下,對收益率曲線形態(tài)可能變化給予方向性的判斷;同時根據收益率曲線的歷史趨勢、未來各期限的供給分布以及投資者的期限偏好,預測收益率期限結構的變化形態(tài),從而確定合理的組合期限結構。通過采用集中策略、兩端策略和梯形策略等,在長期、中期和短期債券間進行動態(tài)調整,從而達到預期收益最大化的目的。 3、類屬資產配置策略 類屬資產配置策略是指現金、不同類型固定收益品種之間的配置。在確定組合久期和期限結構分布的基礎上,根據各品種的流動性、收益性以及信用風險等確定各子類資產的配置權重,即確定債券、存款、回購以及現金等資產的比例。類屬配置主要根據各部分的相對價值確定,增持相對低估、價格將上升的類屬,減持相對高估、價格將下降的類屬,從而獲取較高的總回報。 4、套利策略 本基金將根據市場實際情況以組合現有債券為基礎,積極運用各類套利方法對固定收益資產投資組合進行管理與調整,捕捉交易機會,以獲取超額收益。 (1)回購套利 本基金將適時運用買斷式回購、質押式回購等回購交易套利策略以增強靜態(tài)組合的收益率,比如運用回購與現券的套利、不同回購期限之間的套利進行相對低風險套利操作等,從而獲得更高收益。 (2)跨市場套利 跨市場套利是指利用同一只債券類投資工具在不同市場(主要是銀行間市場與交易所市場)的交易價格差進行套利,從而提高固定收益資產組合的投資收益。 信用債投資策略 本基金主動投資的信用債(含資產支持證券,下同)的信用評級須在AA+(含AA+)以上,其中投資于信用評級為AAA的信用債占信用債資產的投資比例為50%-100%,投資于信用評級為AA+的信用債占信用債資產的投資比例為0-50%。除短期融資券、超短期融資券等短期信用債的信用評級參照基金管理人選定的評級機構出具的主體信用評級外,本基金對信用債評級的認定參照基金管理人選定的評級機構出具的債項評級(如評級機構未出具債項評級的,則參考主體信用評級)。本基金持有信用債期間,如果其信用評級下降不再符合前述標準,應在評級報告發(fā)布之日起3個月內調整至符合約定。 債券的信用利差主要受兩個方面的影響,一是市場信用利差曲線的走勢;二是債券本身的信用變化。本基金依靠對宏觀經濟走勢、行業(yè)信用狀況、信用債券市場流動性風險、信用債券供需情況等的分析,判斷市場信用利差曲線整體及分行業(yè)走勢,確定各期限、各類屬信用債券的投資比例。依靠內部評級系統分析各信用債券的相對信用水平、違約風險及理論信用利差,選擇信用利差被高估、未來信用利差可能下降的信用債券進行投資,減持信用利差被低估、未來信用利差可能上升的信用債券。 國債期貨投資策略 為有效控制債券投資的系統性風險,本基金將結合對宏觀經濟形勢和證券趨勢的判斷,通過對債券市場進行定性和定量的分析,根據風險管理的原則,以套期保值為目的,適度運用國債期貨來提高投資組合的運作效率。在國債期貨投資過程中,本基金將對國債期貨和現貨基差、國債期貨的流動性水平等指標進行跟蹤監(jiān)控。 可轉換債券及可交換債券投資策略 可轉換債券和可交換債券的價值主要取決于其股權價值、債券價值和內嵌期權價值,本基金管理人將對可轉換債券和可交換債券的價值進行評估,選擇具有較高投資價值的可轉換債券、可交換債券進行投資。此外,本基金還將根據新發(fā)可轉換債券和可交換債券的預計中簽率、模型定價結果,積極參與可轉換債券和可交換債券新券的申購。 |
| 分紅政策 | 1、在符合有關基金分紅條件的前提下,基金管理人可以根據實際情況進行收益分配,具體分配方案以公告為準,若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配; 2、本基金的收益分配方式為現金分紅; 3、基金收益評價日核定的基金份額凈值增長率超過標的指數同期增長率時,可進行收益分配。在收益評價日,基金管理人對基金份額凈值增長率和標的指數同期增長率進行計算; 4、本基金收益分配比例根據以下原則確定:使收益分配后基金份額凈值增長率盡可能貼近標的指數同期增長率?；诒净鸬男再|和特點,本基金收益分配無需以彌補虧損為前提,收益分配后基金份額凈值有可能低于面值; 5、每一基金份額享有同等分配權; 6、法律法規(guī)或監(jiān)管機構另有規(guī)定的,從其規(guī)定。證券交易所或基金登記機構對收益分配另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質性不利影響的情況下,基金管理人在履行適當程序后可調整基金收益的分配原則和支付方式。 |
| 業(yè)績比較基準 | 中債綜合全價指數收益率*95%+一年期定期存款利率(稅后)*5% |
| 風險收益特征 | 本基金為債券型基金,其預期風險與預期收益高于貨幣市場基金,低于混合型基金和股票型基金。 |
鑫元摯享180天持有債券A(025096) - 基金費率
| 管理費率 | 0.30%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） | 銷售服務費率 | 0.00%（每年） |
注：管理費和托管費從基金資產中每日計提。每個交易日公告的基金凈值已扣除管理費和托管費，無需投資者在每筆交易中另行支付。
| 適用金額 | 適用期限 | 原費率| 天天基金優(yōu)惠費率 |
|---|---|---|
| 小于100萬元 | --- | 0.30% |
| 大于等于100萬元，小于500萬元 | --- | 0.10% |
| 大于等于500萬元 | --- | 每筆1000元 |
鑫元摯享180天持有債券A(025096) - 基金公告
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- 鑫元摯享180天持有期債券型證券投資基金基金合同生效公告2026-02-04
- 關于防范不法分子冒用鑫元基金名義進行非法活動的重要提示2026-01-24
- 鑫元基金管理有限公司關于旗下部分基金所持有的停牌股票變更估值方法的公告2026-01-24
- 鑫元摯享180天持有期債券型證券投資基金招募說明書2025-12-31