| 基金全稱 | 光大保德信陽光現(xiàn)金寶貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 光大保德信陽光現(xiàn)金寶貨幣 |
| 基金代碼 | 025515（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 成立日期 | 2025年12月01日 | |
| 成立規(guī)模 | --- | 資產(chǎn)規(guī)模 | --- |
| 基金管理人 | 光大保德信基金 | 基金托管人 | 中登公司 |
| 管理費率 | 0.90%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費率 | 0.25%（前端） | 最高認(rèn)購費率 | --- |
| 最高申購費率 | --（前端）：0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 基金管理費和托管費直接從基金產(chǎn)品中扣除，具體計算方法及費率結(jié)構(gòu)請參見基金《招募說明書》 |
光大保德信陽光現(xiàn)金寶貨幣(025515) - 基金經(jīng)理
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| 姓名 | 沈榮 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-12-01 |
沈榮先生:2007年獲得上海交通大學(xué)工學(xué)學(xué)士學(xué)位,2011年獲得上海財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)碩士學(xué)位。2007年7月至2008年9月在上海電器科學(xué)研究所(集團)有限公司任職CAD開發(fā)工程師;2011年6月至2012年3月在國金證券股份有限公司任職行業(yè)研究員;2012年3月至2014年4月在宏源證券股份有限公司任職行業(yè)分析師、固定收益分析師;2014年4月至2017年6月在平安養(yǎng)老保險股份有限公司任職債券助理研究經(jīng)理、投資經(jīng)理;2017年7月加入光大保德信基金管理有限公司,現(xiàn)任公司固收管理總部固收低風(fēng)險投資團隊聯(lián)席團隊長,2017年8月至今擔(dān)任光大保德信貨幣市場基金的基金經(jīng)理,2017年8月至2019年9月?lián)喂獯蟊５滦哦戊`活配置混合型證券投資基金的基金經(jīng)理,2017年11月至2018年3月?lián)喂獯蟊５滦抛鹕幸荒甓ㄆ陂_放債券型證券投資基金(已清盤)的基金經(jīng)理,2018年1月至2020年3月?lián)喂獯蟊５滦盘硖煊露壤碡攤妥C券投資基金(2020年3月起轉(zhuǎn)型為光大保德信添天盈五年定期開放債券型證券投資基金)的基金經(jīng)理,2018年2月至今擔(dān)任光大保德信尊盈半年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)理,2018年3月至2019年11月?lián)喂獯蟊５滦哦嗖呗灾沁x18個月定期開放混合型證券投資基金的基金經(jīng)理,2018年5月至2020年2月?lián)喂獯蟊５滦蓬ｖ戊`活配置混合型證券投資基金的基金經(jīng)理,2018年5月至2021年5月?lián)喂獯蟊５滦胖懈叩燃墏妥C券投資基金的基金經(jīng)理,2018年5月至今擔(dān)任光大保德信尊富18個月定期開放債券型證券投資基金的基金經(jīng)理,2018年6月至2022年7月9日任光大保德信超短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理,2018年8月至2019年9月?lián)喂獯蟊５滦抨衫麄妥C券投資基金的基金經(jīng)理,2018年9月至2019年9月?lián)喂獯蟊５滦虐矟蓚妥C券投資基金的基金經(jīng)理,2019年8月至2021年5月?lián)喂獯蟊５滦抛鹭S純債定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)理,2020年3月至今擔(dān)任光大保德信添天盈五年定期開放債券型證券投資基金的基金經(jīng)理,2020年8月至今擔(dān)任光大保德信尊合87個月定期開放債券型證券投資基金的基金經(jīng)理,2020年12月至今擔(dān)任光大保德信安瑞一年持有期債券型證券投資基金的基金經(jīng)理,2021年3月至今擔(dān)任光大保德信安和債券型證券投資基金的基金經(jīng)理,2021年7月至今擔(dān)任光大保德信現(xiàn)金寶貨幣市場基金、光大保德信耀錢包貨幣市場基金的基金經(jīng)理。2023年4月22日擔(dān)任光大保德信中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時間 | 截止時間 | 任職天數(shù) | 任職回報 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025515 | 光大保德信陽光現(xiàn)金寶貨幣 | 貨幣型-普通貨幣 | 2025-12-01 | 至今 | 20天 | 0.04% |
| 023401 | 光大保德信貨幣C | 貨幣型-普通貨幣 | 2025-02-11 | 至今 | 313天 | 1.15% |
| 018655 | 光大保德信耀錢包貨幣C | 貨幣型-普通貨幣 | 2023-06-05 | 至今 | 2年又200天 | 4.37% |
| 017104 | 光大中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有 | 指數(shù)型-固收 | 2023-04-22 | 至今 | 2年又244天 | 3.81% |
| 000211 | 光大現(xiàn)金寶貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-07-03 | 至今 | 4年又172天 | 8.27% |
| 000210 | 光大現(xiàn)金寶貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-07-03 | 至今 | 4年又172天 | 7.12% |
| 003481 | 光大保德信耀錢包貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-07-03 | 至今 | 4年又172天 | 8.73% |
| 001973 | 光大保德信耀錢包貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2021-07-03 | 至今 | 4年又172天 | 7.57% |
| 003110 | 光大安和債券C | 債券型-混合二級 | 2021-03-05 | 至今 | 4年又292天 | 7.29% |
| 003109 | 光大安和債券A | 債券型-混合二級 | 2021-03-05 | 至今 | 4年又292天 | 8.85% |
| 010601 | 光大安瑞一年持有C | 債券型-混合二級 | 2020-12-22 | 至今 | 5年又0天 | 18.77% |
| 010600 | 光大安瑞一年持有A | 債券型-混合二級 | 2020-12-22 | 至今 | 5年又0天 | 21.17% |
| 009761 | 光大尊合87個月定開債 | 債券型-長債 | 2020-08-03 | 至今 | 5年又141天 | 25.52% |
| 009251 | 光大保德信貨幣B | 貨幣型-普通貨幣 | 2020-04-15 | 至今 | 5年又251天 | 11.93% |
| 005426 | 光大尊豐純債定開債 | 債券型-長債 | 2019-08-10 | 2021-05-10 | 1年又274天 | 5.29% |
| 005657 | 光大安澤債券C | 債券型-混合二級 | 2018-09-06 | 2019-09-19 | 1年又13天 | 6.29% |
| 005656 | 光大安澤債券A | 債券型-混合二級 | 2018-09-06 | 2019-09-19 | 1年又13天 | 6.76% |
| 005579 | 光大晟利債券A | 債券型-混合一級 | 2018-08-01 | 2019-09-19 | 1年又49天 | 4.63% |
| 005580 | 光大晟利債券C | 債券型-混合一級 | 2018-08-01 | 2019-09-19 | 1年又49天 | 3.80% |
| 005993 | 光大保德信超短債債券C | 債券型-中短債 | 2018-06-13 | 2022-07-09 | 4年又27天 | 10.65% |
| 005992 | 光大保德信超短債債券A | 債券型-中短債 | 2018-06-13 | 2022-07-09 | 4年又27天 | 12.40% |
| 003066 | 光大尊富18個月定開債C | 債券型-混合一級 | 2018-05-26 | 2022-08-19 | 4年又86天 | 13.88% |
| 002406 | 光大中高等級債券C | 債券型-混合一級 | 2018-05-26 | 2021-05-10 | 2年又350天 | 17.38% |
| 002075 | 光大睿鑫混合C | 混合型-靈活 | 2018-05-26 | 2020-02-28 | 1年又278天 | 7.35% |
| 002405 | 光大中高等級債券A | 債券型-混合一級 | 2018-05-26 | 2021-05-10 | 2年又350天 | 18.76% |
| 003065 | 光大尊富18個月定開債A | 債券型-混合一級 | 2018-05-26 | 2022-08-19 | 4年又86天 | 15.82% |
| 001939 | 光大睿鑫混合A | 混合型-靈活 | 2018-05-26 | 2020-02-28 | 1年又278天 | 7.55% |
| 004457 | 光大多策略智選18個月混合 | 混合型-偏債 | 2018-03-24 | 2019-11-21 | 1年又242天 | 1.46% |
| 001968 | 光大尊盈半年定開債A | 債券型-混合一級 | 2018-02-10 | 至今 | 7年又316天 | 27.15% |
| 001969 | 光大尊盈半年定開債C | 債券型-混合一級 | 2018-02-10 | 至今 | 7年又316天 | 22.05% |
| 360019 | 光大添天盈五年定開債 | 債券型-長債 | 2018-01-16 | 至今 | 7年又341天 | |
| 001953 | 光大尊尚一年定開債C | 債券型-長債 | 2017-11-16 | 2018-03-21 | 125天 | 0.69% |
| 001952 | 光大尊尚一年定開債A | 債券型-長債 | 2017-11-16 | 2018-03-21 | 125天 | 11.09% |
| 001464 | 光大鼎鑫混合A | 混合型-靈活 | 2017-08-16 | 2019-09-19 | 2年又34天 | 2.11% |
| 001823 | 光大鼎鑫混合C | 混合型-靈活 | 2017-08-16 | 2019-09-19 | 2年又34天 | 1.74% |
| 360003 | 光大保德信貨幣A | 貨幣型-普通貨幣 | 2017-08-02 | 至今 | 8年又143天 | 18.98% |
| 投資目標(biāo) | 在控制投資組合風(fēng)險,保持流動性的前提下,力爭為投資人提供穩(wěn)定的收益。 |
|---|---|
| 投資理念 | 暫無數(shù)據(jù) |
| 投資范圍 | 本基金投資于以下金融工具: 1、現(xiàn)金; 2、期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單; 3、期限在1個月以內(nèi)的債券回購; 4、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的國債、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、超短期融資券;5、中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。 本基金投資于前款第4項的,其中企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)的主體信用評級和債項信用評級均應(yīng)當(dāng)為最高級,無債項評級參照主體評級;超短期融資券的主體信用評級應(yīng)當(dāng)為最高級。信用評級主要參照最近一個會計年度的信用評級,發(fā)行人同時有兩家以上境內(nèi)評級機構(gòu)評級的,按照孰低原則確定評級。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當(dāng)程序后,可以將其納入投資范圍。 |
| 投資策略 | 資產(chǎn)配置策略 本基金通過對國內(nèi)市場資金供求、利率水平、通貨膨脹率、GDP增長率、就業(yè)率水平以及國際市場利率水平等宏觀經(jīng)濟指標(biāo)的跟蹤和分析,形成對宏觀層面的判研。同時,結(jié)合對央行公開市場操作、債券供給等情況,對短期利率走勢進行綜合判斷?；趯ω泿攀袌隼授厔葑兓暮侠眍A(yù)測,決定并動態(tài)調(diào)整投資組合平均剩余期限和比例分布。 此外,通過對市場資金供求、申贖情況進行動態(tài)分析,確定本基金流動性目標(biāo),相應(yīng)調(diào)整基金資產(chǎn)在高流動性資產(chǎn)和相對較低流動性資產(chǎn)之間的配比。結(jié)合各類資產(chǎn)的收益率水平、流動性特征、信用風(fēng)險等因素來確定并動態(tài)調(diào)整投資組合中央行票據(jù)、國債、債券回購等投資品種各類屬品種的配置比例,以滿足流動性管理的需求,并達到獲取投資收益的目的。 期限配置策略 根據(jù)對短期利率走勢的判斷確定并調(diào)整組合的平均期限。在預(yù)期短期利率上升時,縮短組合的平均期限,以規(guī)避資本損失或獲得較高的再投資收益;在預(yù)期短期利率下降時,延長組合的平均期限,以獲得資本利得或鎖定較高的利率水平。 回購策略 在有效控制風(fēng)險的條件下,本基金將密切跟蹤不同市場和不同期限之間的利率差異,在精確投資收益測算的基礎(chǔ)上,積極采取回購杠桿操作,為基金資產(chǎn)增加收益。當(dāng)債券回購利率低于債券收益時,通過循環(huán)回購以放大債券投資收益。同時,密切關(guān)注由于新股申購、增發(fā)等原因?qū)е露唐谫Y金需求激增的機會,通過逆回購融出資金以把握短期資金利率陡升的投資機會。 個券選擇策略 在個券選擇層面,首先從安全性角度出發(fā),優(yōu)先選擇央票、短期國債等債券品種以規(guī)避信用違約風(fēng)險。在投資的個券選擇上,首先將各券種的信用等級、剩余期限和流動性(流通總量、日均交易量)進行初步篩選;然后,根據(jù)各券種的收益率與剩余期限的結(jié)構(gòu)合理性,評估其投資價值,進行再次篩選;最后,根據(jù)各券種的到期收益率波動性與可投資量(發(fā)行總量、流通量、上市時間),決定具體投資比例。 交易策略 (1)收益率曲線分析 根據(jù)債券市場收益率曲線的動態(tài)變化以及隱含的即期利率和遠期利率提供的價值判斷基礎(chǔ),結(jié)合對當(dāng)期和遠期資金面的分析,尋求在一段時期內(nèi)獲取因收益率曲線變化而導(dǎo)致的債券價格變化所產(chǎn)生的超額收益。本基金將比較分析子彈策略、啞鈴策略和梯子策略等在不同市場環(huán)境下的表現(xiàn),構(gòu)建優(yōu)化組合,獲取較高收益。 (2)波動性交易策略 根據(jù)市場利率的波動性特征,利用關(guān)鍵市場時機(例如:季節(jié)性因素、突發(fā)事件)造成的短期市場失衡機會進行短期交易,以獲得超額收益。 流動性管理策略 根據(jù)對市場資金面分析以及對申購、贖回變化的動態(tài)預(yù)測,通過現(xiàn)金管理、回購的滾動操作和債券品種的期限結(jié)構(gòu)搭配,動態(tài)調(diào)整并有效分配基金的現(xiàn)金流,在保持本基金資產(chǎn)充分流動性的基礎(chǔ)上,確保穩(wěn)定收益。 |
| 分紅政策 | 1、本基金每份基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益分配方式為紅利再投資; 3、當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起,享有本基金的收益分配權(quán)益;當(dāng)日贖回的基金份額自下一個工作日起,不享有本基金的收益分配權(quán)益; 4、“每日計提,按月支付”。本基金采用1.00元固定基金份額凈值交易方式,自基金合同生效日起,本基金根據(jù)每日收益情況,以每萬份基金暫估凈收益為基準(zhǔn),為投資人每日計算當(dāng)日暫估收益,并在分紅日根據(jù)實際凈收益按月集中支付;當(dāng)分紅日實際每萬份基金凈收益和七日年化收益率與暫估值有差異時,基金管理人向投資者說明造成差異的具體原因; 5、本基金根據(jù)每日暫估收益情況,將當(dāng)日暫估收益計入投資人賬戶,若當(dāng)日暫估凈收益大于零時,為投資人記正收益;若當(dāng)日暫估凈收益小于零時,為投資人記負(fù)收益;若當(dāng)日暫估凈收益等于零時,當(dāng)日投資人不記收益; 6、收益月度結(jié)轉(zhuǎn)時,每月度累計收益支付方式采用紅利再投資方式;若每月度累計收益支付時,投資者累計未結(jié)轉(zhuǎn)收益為正值,則為基金份額持有人增加相應(yīng)的基金份額;如投資者累計未結(jié)轉(zhuǎn)收益等于零時,基金份額持有人的基金份額保持不變。如投資者累計未結(jié)轉(zhuǎn)收益為負(fù)值,則為基金份額持有人縮減相應(yīng)的基金份額,遇投資者剩余基金份額不足以扣減的情形,基金管理人將根據(jù)內(nèi)部應(yīng)急機制保障基金平穩(wěn)運行; 7、投資者贖回基金份額時,按本金支付,贖回基金份額當(dāng)期對應(yīng)的收益,于當(dāng)期月度分紅時支付; 8、投資者解約的情形下,按照當(dāng)期收益分配期間收益率與解約日銀行活期存款利率孰低的原則計付收益; 9、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響的情況下,基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式,不需召開基金份額持有人大會; 10、如需召開基金份額持有人大會,為確保基金份額持有人的表決權(quán)體現(xiàn)其持有的權(quán)益,基金管理人將于召開基金份額持有人大會的權(quán)益登記日當(dāng)日統(tǒng)一為基金份額持有人進行累計未結(jié)轉(zhuǎn)收益的結(jié)轉(zhuǎn); 11、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。 |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 同期中國人民銀行公布的七天通知存款利率(稅后) |
| 風(fēng)險收益特征 | 本基金為貨幣市場基金,屬于證券投資基金中的風(fēng)險較低的品種,其預(yù)期收益和風(fēng)險低于債券型基金、混合型基金和股票型基金。 |
光大保德信陽光現(xiàn)金寶貨幣(025515) - 基金費率
| 管理費率 | 0.90%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） | 銷售服務(wù)費率 | 0.25%（每年） |
注：管理費和托管費從基金資產(chǎn)中每日計提。每個交易日公告的基金凈值已扣除管理費和托管費，無需投資者在每筆交易中另行支付。
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光大保德信陽光現(xiàn)金寶貨幣(025515) - 基金公告