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| 基金全稱 | 招商資管智遠天添利貨幣市場基金 | 基金簡稱 | 招商資管智遠天添利貨幣 |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 880013（前端） | 基金類型 | 貨幣型-普通貨幣 |
| 發(fā)行日期 | 成立日期/規(guī)模 | 2022年04月25日 / -- | |
| 凈資產(chǎn)規(guī)模 | 662.24億元（截止至：2025年12月31日） | 份額規(guī)模 | 662.2392億份（截止至：2025年12月31日） |
| 基金管理人 | 招商證券資管 | 基金托管人 | 中登公司 |
| 基金經(jīng)理人 | 曾琦、陳功謀 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.30%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.05%（每年） | 最高認購費率 | ---（前端） |
| 最高申購費率 | 0.00%（前端） | 最高贖回費率 | 1.00%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 中國人民銀行公布的活期存款基準利率(稅后) | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
本基金是在不影響投資人正常證券交易的前提下,投資人用資金賬戶中的資金申購本基金。本基金將主要投資于各類存款、債券回購等短期金融工具,并適當配置一定比例的固定收益類金融產(chǎn)品,從而力爭為投資人取得超越活期存款利率的收益。
暫無數(shù)據(jù)
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具,包括現(xiàn)金;期限在1年以內(nèi)(含1年)的銀行存款、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單;期限在1個月以內(nèi)的債券回購;剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的國債、政策性金融債、企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)、超短期融資券以及中國證監(jiān)會認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。其中基金投資于企業(yè)債、公司債、短期融資券、中期票據(jù)的主體信用評級和債項信用評級均應當為最高級;超短期融資券的主體信用評級應當為最高級。發(fā)行人同時有兩家以上境內(nèi)評級機構(gòu)評級的,按照孰低原則確定評級。 如果法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許本基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。
資產(chǎn)配置原則 本基金通過對貨幣政策、宏觀經(jīng)濟運行狀況、利率走勢、資金供求變化情況進行深入研究,評估各類投資品種的流動性、收益性和風險特征,確定各類投資品種的配置比例及期限組合,并適時進行動態(tài)調(diào)整。由于本基金的目的是在不影響投資人的正常證券交易下,實現(xiàn)客戶交易結(jié)算資金的增值,因此本基金的投資應堅持下列原則: (1)確?；鹳Y產(chǎn)充分的流動性或者有相應的應急措施能保證投資人的正常交易; (2)確?；鹳Y產(chǎn)充分的安全性或者有相應的應急措施保證投資人的資產(chǎn)安全與避免負收益的出現(xiàn); (3)在遵循上述兩條原則的前提下,合理安排基金資產(chǎn)流動性,實現(xiàn)基金資產(chǎn)的增值。 銀行存款 本基金投資的銀行存款包括活期存款、定期存款、協(xié)議存款和通知存款,基金管理人將根據(jù)信用風險與流動性風險來選擇存款銀行。 活期存款用以保障投資人證券交易資金交收和支取現(xiàn)金,除信用風險外,更重要的還要考慮流動性風險,基金管理人將根據(jù)回款速度,選擇銀行,確?？蛻糍Y金提取與證券交易。 定期存款、協(xié)議存款和通知存款:基金管理人將根據(jù)資產(chǎn)的安全性、流動性與收益性來選擇銀行,結(jié)合對利率市場環(huán)境及其變動趨勢的研究,進行存款投資,同時力爭取得提前支取不產(chǎn)生利息損失條款。如果無法爭取到上述條款,則將預存資金分解成多筆存款,以便大額贖回時逐一解付,降低收益率的波動。同時也注意進行期限調(diào)整,滾動到期,提高流動性,減少提前解付的損失。 為防范銀行存款信用風險,基金管理人選擇信用良好、系統(tǒng)風險低、利率水平穩(wěn)定的商業(yè)銀行存放存款資金。 同業(yè)存單 本基金將結(jié)合銀行的不同資質(zhì)和同業(yè)存單剩余期限進行同業(yè)存單的投資,注重同業(yè)存單的安全性、流動性和收益率的比較,同時分散投資風險,并嚴格遵守法律法規(guī)和基金合同的投資限制約定。 流動性管理策略 本基金將會緊密關(guān)注申購/贖回變化情況、市場資金流動狀況、季節(jié)性資金變動狀況等影響現(xiàn)金管理產(chǎn)品流動性管理的因素,動態(tài)調(diào)整并有效分配本基金的現(xiàn)金流,以滿足基金的日常流動性需求。 具體而言,本基金將綜合平衡基金資產(chǎn)在流動性資產(chǎn)和收益性資產(chǎn)之間的配置比例,通過現(xiàn)金留存、銀行定期存款提前支取、持有高流動性券種、正回購、降低組合久期等方式提高基金資產(chǎn)整體的流動性。 債券逆回購 一是流動性控制,基金管理人將回購到期日做合理延后假設,以此來安排基金資產(chǎn)的流動性;同時控制回購到期日,在控制總量的前提下,滾動操作,以提高回購的真實流動性。二是注重回購的安全性,只接受足額抵押資產(chǎn)。 債券 一是控制投資的信用風險與流動性風險,本基金投資的債券主體信用評級和債項信用評級均應當為最高級(超級短期融資券主體信用評級應當為最高級);二是控制投資的利率風險,選擇剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券進行投資。在個券選擇層面,本基金將在擬合收益率曲線的基礎上,及時發(fā)現(xiàn)偏離市場收益率的債券,并找出因投資者偏好、供求、流動性、信用利差等導致債券價格偏離的原因,選擇出估值較低的券種,進行相對價值投資。 債券正回購 本基金作為現(xiàn)金管理產(chǎn)品,正回購使用的目的主要是為了滿足基金的流動性需要,當基金因規(guī)模發(fā)生變化導致不能足額支付或者當融入資金進行再投資可以提高收益時,基金管理人可進行正回購融入資金。對于正回購的交易對手來講,一般會選擇資金較為寬裕、市場信用較好的機構(gòu),特別是當需要融入資金保證資金交收時,還應考慮到交易對手的資金劃轉(zhuǎn)效率。
1、每一基金份額享有同等分配權(quán); 2、本基金收益“每日計提、按月支付”,收益支付方式為現(xiàn)金分紅(收益為正)或縮減份額(收益為負); 3、本基金采用1.00元固定份額凈值列示,自基金合同生效之日起,本基金根據(jù)每日收益情況,以每萬份基金暫估收益為基準,為投資者計算當日暫估收益,并在月度分紅日根據(jù)實際未付收益按月支付; 4、本基金根據(jù)每日暫估收益情況,將當日暫估收益計入投資人賬戶,每一基金份額計提的收益相等,若當日暫估凈收益大于零時,為投資人記正收益;若當日暫估凈收益小于零時,為投資人記負收益;若當日暫估凈收益等于零時,當日投資人不記收益; 5、收益月度支付時,如投資者的累積實際未結(jié)轉(zhuǎn)收益為正,則為基金份額持有人支付相應的現(xiàn)金收益;如投資者的累積實際未結(jié)轉(zhuǎn)收益等于零時,基金份額持有人的基金份額保持不變且不支付現(xiàn)金收益;如投資者的累積實際未結(jié)轉(zhuǎn)收益為負,則為基金份額持有人縮減相應的基金份額;如遇投資者剩余基金份額不足以扣減的情形,基金管理人將根據(jù)內(nèi)部應急機制保障基金平穩(wěn)運行; 6、投資者贖回基金份額時,按本金支付,贖回份額當期對應的收益于當期月度分紅日支付; 7、T日申購的基金份額不享有當日收益分配權(quán)益,自下一工作日起享有收益分配權(quán)益;T日贖回的基金份額享有當日收益分配權(quán)益,自下一工作日起不享有收益分配權(quán)益; 8、如需召開基金份額持有人大會,基金份額持有人的表決權(quán)以登記機構(gòu)在權(quán)益登記日登記的份額體現(xiàn)其持有的權(quán)益; 9、收益支付時所發(fā)生的銀行轉(zhuǎn)賬或其他手續(xù)費用由投資者自行承擔,與收益分配、贖回基金的相關(guān)稅負由投資者自行承擔; 10、法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質(zhì)不利影響的前提下,基金管理人與基金托管人協(xié)商一致后,可對基金收益分配原則進行調(diào)整,并及時公告,不需召開基金份額持有人大會。
本基金為貨幣市場基金,預期風險和預期收益理論上低于債券型基金、混合型基金和股票型基金。