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| 基金全稱 | 人保中債1-5年政策性金融債指數(shù)證券投資基金 | 基金簡稱 | 人保中債1-5年政策性金融債A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 019192（前端） | 基金類型 | 指數(shù)型-固收 |
| 發(fā)行日期 | 2023年08月28日 | 成立日期/規(guī)模 | 2023年11月02日 / 57.000億份 |
| 凈資產(chǎn)規(guī)模 | 11.67億元（截止至：2025年09月30日） | 份額規(guī)模 | 10.999億份（截止至：2025年09月30日） |
| 基金管理人 | 人保資產(chǎn) | 基金托管人 | 恒豐銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 程同朦 | 成立來分紅 | 每份累計0.00元（0次） |
| 管理費率 | 0.15%（每年） | 托管費率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.00%（每年） | 最高認購費率 | 0.40%（前端） 天天基金優(yōu)惠費率：0.04%（前端） | 最高申購費率 | 0.50%（前端） 天天基金優(yōu)惠費率：0.05%（前端） | 最高贖回費率 | 1.50%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 中債-1-5年政策性金融債指數(shù)收益率*95%+銀行活期存款利率(稅后)*5% | 跟蹤標的 | 中債-1-5年政策性金融債全價(總值)指數(shù) |
本基金通過指數(shù)化投資,爭取在扣除各項費用之前獲得與標的指數(shù)相似的總回報,追求跟蹤偏離度及跟蹤誤差的最小化。
暫無數(shù)據(jù)
本基金主要投資于標的指數(shù)成份券和備選成份券。 為更好地實現(xiàn)基金的投資目標,本基金還可以投資于具有良好流動性的金融工具,包括國內依法發(fā)行上市的政策性金融債、國債、同業(yè)存單、債券回購以及銀行存款。本基金不投資股票等權益類資產(chǎn)。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。
1、優(yōu)化抽樣復制策略 本基金為指數(shù)基金,采用優(yōu)化抽樣復制法。 通過對標的指數(shù)中各成份債券的歷史數(shù)據(jù)和流動性分析,選取流動性較好的債券構建組合,對標的指數(shù)的久期等指標進行跟蹤,達到復制標的指數(shù)、降低交易成本的目的。 在正常市場情況下,本基金的風險控制目標是追求日均跟蹤偏離度的絕對值不超過0.35%,年化跟蹤誤差不超過4%。如因標的指數(shù)編制規(guī)則調整等其他原因,導致基金跟蹤偏離度和跟蹤誤差超過了上述范圍,基金管理人應采取合理措施,避免跟蹤偏離度和跟蹤誤差的進一步擴大。 本基金運作過程中,當標的指數(shù)成份券發(fā)生明顯負面事件面臨退市或違約風險,且指數(shù)編制機構暫未作出調整的,基金管理人應當按照基金份額持有人利益優(yōu)先的原則,履行內部決策程序后及時對相關成份券進行調整。 2、替代性策略 當由于市場流動性不足或因法規(guī)規(guī)定等其他原因,導致標的指數(shù)成份債券和備選成份債券無法滿足投資需求時,基金管理人可以在成份債券和備選成份債券外尋找其他債券構建替代組合,對指數(shù)進行跟蹤復制。 替代組合的構建將以債券流動性為約束條件,按照與被替代債券久期相近、信用評級相似、到期收益率及剩余期限基本匹配為主要原則,控制替代組合與被替代債券的跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。 3、其他債券投資策略 對于非成份券的債券,本基金綜合運用久期調整、收益率曲線策略、類屬配置等組合管理手段進行日常管理。另外,本基金債券投資將適當運用杠桿策略,通過債券回購融入資金,然后買入收益率更高的債券以獲得收益。
1、在符合有關基金分紅條件的前提下,基金管理人可以根據(jù)實際情況進行收益分配,具體分配方案以公告為準,若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配。 2、本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現(xiàn)金紅利或將現(xiàn)金紅利自動轉為相應類別基金份額進行再投資;若投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅。 3、基金收益分配后各類基金份額的基金份額凈值不能低于面值;即基金收益分配基準日的各類基金份額的基金份額凈值減去每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值。 4、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務費,而C類基金份額收取銷售服務費,各基金份額類別對應的可供分配收益將有所不同。本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權。 5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在對基金份額持有人利益無實質不利影響的情況下,基金管理人可在法律法規(guī)允許的前提下,在與基金托管人協(xié)商一致并按照監(jiān)管部門要求履行適當程序后酌情調整以上基金收益分配原則,此項調整不需要召開基金份額持有人大會,但應于變更實施日前在規(guī)定媒介和基金管理人網(wǎng)站公告。
本基金為債券型基金,其長期平均預期風險和預期收益率低于股票型基金、混合型基金,高于貨幣市場基金。 本基金采用優(yōu)化抽樣復制策略,跟蹤中債-1-5年政策性金融債指數(shù),其風險收益特征與標的指數(shù)所表征的市場組合的風險收益特征相似。