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| 基金全稱 | 金信民富債券型證券投資基金 | 基金簡稱 | 金信民富債券A |
|---|---|---|---|
| 基金代碼 | 020078（前端） | 基金類型 | 債券型-長債 |
| 發(fā)行日期 | 2023年11月27日 | 成立日期/規(guī)模 | 2023年11月28日 / 2.006億份 |
| 凈資產(chǎn)規(guī)模 | 4.95億元（截止至：2025年09月30日） | 份額規(guī)模 | 4.9018億份（截止至：2025年09月30日） |
| 基金管理人 | 金信基金 | 基金托管人 | 郵儲銀行 |
| 基金經(jīng)理人 | 楊杰 | 成立來分紅 | 每份累計0.35元（4次） |
| 管理費率 | 0.30%（每年） | 托管費率 | 0.06%（每年） |
| 銷售服務費率 | 0.00%（每年） | 最高認購費率 | 0.60%（前端） 天天基金優(yōu)惠費率：0.06%（前端） | 最高申購費率 | 0.60%（前端） 天天基金優(yōu)惠費率：0.06%（前端） | 最高贖回費率 | 1.50%（前端） |
| 業(yè)績比較基準 | 中證綜合債指數(shù)收益率 | 跟蹤標的 | 該基金無跟蹤標的 |
本基金在嚴格控制風險的前提下,追求基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)健增值,力爭實現(xiàn)超越業(yè)績比較基準的投資回報。
暫無數(shù)據(jù)
本基金投資于具有良好流動性的金融工具,包括債券(包括國債、央行票據(jù)、金融債券、企業(yè)債券、公司債券、次級債券、可分離交易可轉債的純債部分、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、地方政府債券、政府支持機構債券、政府支持債券等中國證監(jiān)會允許基金投資的債券)、資產(chǎn)支持證券、債券回購、同業(yè)存單、銀行存款(包括協(xié)議存款、定期存款及其他銀行存款)、貨幣市場工具、現(xiàn)金、國債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具,但須符合中國證監(jiān)會相關規(guī)定。 本基金不投資于股票,也不投資于可轉換債券(可分離交易可轉債的純債部分除外)、可交換債券。如法律法規(guī)或監(jiān)管機構以后允許基金投資其他品種,基金管理人在履行適當程序后,可以將其納入投資范圍。
本基金充分發(fā)揮基金管理人的研究優(yōu)勢,將宏觀周期研究、行業(yè)周期研究、公司研究相結合,在分析和判斷宏觀經(jīng)濟運行狀況和金融市場運行趨勢的基礎上,動態(tài)調整大類金融資產(chǎn)比例,自上而下決定債券組合久期、期限結構、債券類別配置策略,在嚴謹深入的分析基礎上,綜合考量各類債券的流動性、供求關系和收益率水平等,深入挖掘價值被低估的標的券種。 大類資產(chǎn)配置策略 本基金在分析和判斷國內(nèi)外宏觀經(jīng)濟形勢的基礎上,通過“自上而下”的定性分析和定量分析相結合,形成對大類資產(chǎn)的預測和判斷,在基金合同約定的范圍內(nèi)確定債券類資產(chǎn)和現(xiàn)金類資產(chǎn)的配置比例,并隨著各類證券風險收益特征的相對變化,動態(tài)調整大類資產(chǎn)的投資比例,以規(guī)避市場風險,提高基金收益率。 衍生產(chǎn)品投資策略 (1)信用衍生品投資策略。本基金管理人可運用信用衍生品,以進行信用風險管理,更好地達到本基金的投資目的。本基金在信用衍生品投資中根據(jù)風險管理的原則,以風險對沖為目的,參與信用衍生品的投資,以管理投資組合信用風險敞口。 (2)國債期貨投資策略 為更好地管理投資組合的利率風險、改善組合的風險收益特性,本基金將本著謹慎的原則,以套期保值為目的,在風險可控的前提下,參與國債期貨的投資。 債券投資策略 (1)久期管理策略 根據(jù)基本價值評估、經(jīng)濟環(huán)境和市場風險評估,考慮在運作周期中所處階段,確定債券組合的久期配置。本基金將在預期市場利率下行時,適當拉長債券組合的久期水平,在預期市場利率上行時,適當縮短債券組合的久期水平,以此提高債券組合的收益水平。 (2)期限結構配置策略 通過預期收益率曲線形態(tài)變化來調整投資組合的期限結構配置策略。根據(jù)債券收益率曲線形態(tài)、各期限段品種收益率變動、結合短期資金利率水平與變動趨勢,分析預測收益率曲線的變化,測算子彈、啞鈴或梯形等不同期限結構配置策略的風險收益,形成具體的期限結構配置策略。 (3)債券的類別配置策略 對不同類別債券的信用風險、稅賦水平、市場流動性、市場風險等因素進行分析,綜合評估相同期限的國債、金融債、企業(yè)債、交易所和銀行間市場投資品種的利差和變化趨勢,通過不同類別資產(chǎn)的風險調整后收益比較,確定組合的類別資產(chǎn)配置。 (4)騎乘策略 騎乘策略,通過對債券收益曲線形狀變動的預期為依據(jù)來建立和調整組合。當債券收益率曲線比較陡峭時,買入位于收益率曲線陡峭處的債券,持有一段時間后,伴隨債券剩余期限的縮短與收益率水平的下降,獲得一定的資本利得收益。 (5)杠桿放大策略 當回購利率低于債券收益率時,本基金將實施正回購融入資金并投資于信用債券等可投資標的,從而獲取收益率超出回購資金成本(即回購利率)的套利價值。 (6)信用債券投資策略(含資產(chǎn)支持證券,下同) 基金管理人利用行業(yè)和公司的信用研究力量,對所有投資的信用品種進行詳細的分析及風險評估,依據(jù)不同信用債發(fā)行主體所處行業(yè)未來發(fā)展前景以及自身在行業(yè)內(nèi)的競爭能力,對不同發(fā)行主體的債券進行內(nèi)部評級分類。在實際投資中,投資人員還將結合個券流動性、到期收益率、稅收因素、市場偏好等多方面因素進行個券選擇,以平衡信用債投資的風險與收益。本基金投資于信用債(含資產(chǎn)支持證券,下同)的評級須在AA+(含AA+)以上,投資于信用評級為AA+級的信用債占持倉信用債的比例不超過20%,投資于信用評級為AAA級的信用債占持倉信用債的比例不低于80%。上述信用評級為債項評級,短期融資券、超短期融資券、短期公司債等短期信用債的信用評級依照評級機構出具的主體信用評級,本基金投資的信用債若無債項評級的,參照主體信用評級。本基金將綜合參考國內(nèi)依法成立并擁有證券評級資質的評級機構所出具的信用評級,評級機構以基金管理人選定為準?；鸪钟行庞脗陂g,如果其信用等級下降、基金規(guī)模變動、變現(xiàn)信用債支付贖回款項等使得投資比例不再符合上述約定,應在評級報告發(fā)布之日或不再符合上述約定之日起3個月內(nèi)調整至符合約定。
1、在符合有關基金分紅條件的前提下,基金管理人可以根據(jù)實際情況進行收益分配,具體分配方案以公告為準,若《基金合同》生效不滿3個月可不進行收益分配; 2、本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,投資者可選擇現(xiàn)金紅利或將現(xiàn)金紅利自動轉為相應類別的基金份額進行再投資,且基金份額持有人可對各類基金份額分別選擇不同的分紅方式;若投資者不選擇,本基金默認的收益分配方式是現(xiàn)金分紅; 3、基金收益分配后任一類基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準日的任一類基金份額凈值減去該類別的每單位基金份額收益分配金額后不能低于面值; 4、本基金各類基金份額在費用收取上不同,其對應的可分配收益可能有所不同。同一類別的每一基金份額享有同等分配權; 5、法律法規(guī)或監(jiān)管機關另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在不違反法律法規(guī)且對基金份額持有人利益無實質性不利影響的前提下,基金管理人可對基金收益分配原則進行調整,無需召開基金份額持有人大會。
本基金為債券型基金,其預期收益及預期風險水平低于混合型基金和股票型基金,高于貨幣市場基金。