| 基金全稱 | 國泰利享鑫益90天持有期債券型證券投資基金 | 基金簡稱 | 國泰利享鑫益90天持有債券A |
| 基金代碼 | 025739（前端） | 基金類型 | 債券型-混合一級 |
| 發(fā)行日期 | 2025年12月08日 | 成立日期 | 2025年12月17日 |
| 成立規(guī)模 | 2.361億份 | 資產(chǎn)規(guī)模 | 0.17億份（截止至：2025年12月17日） |
| 基金管理人 | 國泰基金 | 基金托管人 | 興業(yè)銀行 |
| 管理費(fèi)率 | 0.20%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） |
| 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.00%（前端） | 最高認(rèn)購費(fèi)率 | 0.20%（前端）天天基金優(yōu)惠費(fèi)率：0.02%（前端） |
| 最高申購費(fèi)率 | 0.20%（前端）天天基金優(yōu)惠費(fèi)率：0.02%（前端） | 最高贖回費(fèi)率 | 0.00%（前端） |
| 基金管理費(fèi)和托管費(fèi)直接從基金產(chǎn)品中扣除，具體計(jì)算方法及費(fèi)率結(jié)構(gòu)請參見基金《招募說明書》 |
國泰利享鑫益90天持有債券A(025739) - 基金經(jīng)理
 | |
| 姓名 | 陳育潔 |
|---|---|
| 上任日期 | 2025-12-17 |
陳育潔女士:中國國籍,碩士研究生。曾任職于德邦證券股份有限公司,2020年3月加入國泰基金,歷任債券交易員、基金經(jīng)理助理。2022年11月起任國泰惠鑫一年定期開放債券型發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)理,2022年12月起兼任國泰利享安益短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理,2024年4月至2025年12月16日任國泰泰合三個月定期開放債券型證券投資基金的基金經(jīng)理,2025年1月起兼任國泰利添120天滾動持有債券型證券投資基金的基金經(jīng)理,2025年6月起兼任國泰利惠90天滾動持有債券型證券投資基金的基金經(jīng)理。
| 基金代碼 | 基金名稱 | 基金類型 | 起始時(shí)間 | 截止時(shí)間 | 任職天數(shù) | 任職回報(bào) |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 025740 | 國泰利享鑫益90天持有債券C | 債券型-混合一級 | 2025-12-17 | 至今 | 8天 | 0.00% |
| 025739 | 國泰利享鑫益90天持有債券A | 債券型-混合一級 | 2025-12-17 | 至今 | 8天 | 0.00% |
| 024278 | 國泰利惠90天滾動持有債券C | 債券型-長債 | 2025-06-16 | 至今 | 192天 | 1.35% |
| 024277 | 國泰利惠90天滾動持有債券A | 債券型-長債 | 2025-06-16 | 至今 | 192天 | 1.46% |
| 022611 | 國泰利添120天滾動持有債券A | 債券型-長債 | 2025-01-07 | 至今 | 352天 | 3.08% |
| 022612 | 國泰利添120天滾動持有債券C | 債券型-長債 | 2025-01-07 | 至今 | 352天 | 2.88% |
| 022141 | 國泰利享安益短債債券F | 債券型-中短債 | 2024-10-08 | 至今 | 1年又78天 | 2.76% |
| 020660 | 國泰泰合三個月定期開放債券 | 債券型-長債 | 2024-04-25 | 2025-12-16 | 1年又235天 | 3.81% |
| 017315 | 國泰利享安益短債債券C | 債券型-中短債 | 2022-12-09 | 至今 | 3年又17天 | 8.17% |
| 017314 | 國泰利享安益短債債券A | 債券型-中短債 | 2022-12-09 | 至今 | 3年又17天 | 8.88% |
| 008278 | 國泰惠鑫一年定期開放債券 | 債券型-混合一級 | 2022-11-11 | 至今 | 3年又45天 | 11.88% |
| 投資目標(biāo) | 在注重風(fēng)險(xiǎn)和流動性管理的前提下,力爭獲取超越業(yè)績比較基準(zhǔn)的投資收益。 |
|---|---|
| 投資理念 | 暫無數(shù)據(jù) |
| 投資范圍 | 本基金主要投資于具有良好流動性的金融工具,包括債券(含國債、地方政府債、政府支持機(jī)構(gòu)債券、政府支持債券、金融債、企業(yè)債、公司債、央行票據(jù)、中期票據(jù)、短期融資券、超短期融資券、次級債、可轉(zhuǎn)換債券(含分離交易可轉(zhuǎn)債)、可交換債券)、資產(chǎn)支持證券、債券回購、銀行存款、同業(yè)存單、貨幣市場工具、國債期貨、信用衍生品以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會允許基金投資的其他金融工具(但須符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定)。 本基金不直接參與股票投資,但可持有因可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)股、可交換債券換股所形成的股票。因上述原因持有的股票,本基金在其可交易之日起的10個交易日內(nèi)賣出。 |
| 投資策略 | 類屬配置策略 本基金對不同類型債券的信用風(fēng)險(xiǎn)、稅負(fù)水平、市場流動性、市場風(fēng)險(xiǎn)等因素進(jìn)行分析,研究同期限的國債、金融債、企業(yè)債、交易所和銀行間市場投資品種的利差和變化趨勢,制定債券類屬配置策略,以獲取不同債券類屬之間利差變化所帶來的投資收益。 久期策略 本基金將基于對宏觀經(jīng)濟(jì)政策的分析,積極地預(yù)測未來利率變化趨勢,調(diào)整債券組合的久期配置,以達(dá)到提高債券組合收益、降低債券組合利率風(fēng)險(xiǎn)的目的。當(dāng)預(yù)期市場利率水平將上升時(shí),本基金將適當(dāng)降低組合久期;而預(yù)期市場利率將下降時(shí),則適當(dāng)提高組合久期。在確定債券組合久期的過程中,本基金將在判斷市場利率波動趨勢的基礎(chǔ)上,根據(jù)債券市場收益率曲線的當(dāng)前形態(tài),通過合理假設(shè)下的情景分析和壓力測試,最后確定最優(yōu)的債券組合久期。 利率品種投資策略 本基金對國債、央行票據(jù)等利率品種的投資,是在對國內(nèi)、國外經(jīng)濟(jì)趨勢進(jìn)行分析和預(yù)測基礎(chǔ)上,運(yùn)用數(shù)量方法對利率期限結(jié)構(gòu)變化趨勢和債券市場供求關(guān)系變化進(jìn)行分析和預(yù)測,深入分析利率品種的收益和風(fēng)險(xiǎn),并據(jù)此調(diào)整債券組合的平均久期。在確定組合平均久期后,本基金對債券的期限結(jié)構(gòu)進(jìn)行分析,運(yùn)用統(tǒng)計(jì)和數(shù)量分析技術(shù),選擇合適的期限結(jié)構(gòu)的配置策略,在合理控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下,綜合考慮組合的流動性,決定投資品種。 信用債投資策略 本基金將通過分析宏觀經(jīng)濟(jì)周期、市場資金結(jié)構(gòu)和流向、信用利差的歷史水平等因素,判斷當(dāng)前信用債市場信用利差的合理性、相對投資價(jià)值和風(fēng)險(xiǎn)以及信用利差曲線的未來走勢,確定信用債券的配置。 本基金如投資于信用債,應(yīng)當(dāng)遵守下列要求: 本基金投資于AAA信用評級的信用債(含資產(chǎn)支持證券,下同)比例不低于信用債資產(chǎn)的50%,投資于AA+信用評級的信用債比例不超過信用債資產(chǎn)的50%。本基金不投資于信用評級為AA+級以下(不含AA+級)的信用債,基金持有信用債期間,如果其信用評級下降,不再符合投資標(biāo)準(zhǔn),基金管理人將在評級報(bào)告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以調(diào)整。 本基金對信用債評級的認(rèn)定參照基金管理人選定的評級機(jī)構(gòu)出具的信用評級。本基金投資的短期融資券、超短期融資券的信用評級參照評級機(jī)構(gòu)出具的主體信用評級;其他信用債的信用評級參照評級機(jī)構(gòu)出具的債項(xiàng)信用評級,無債項(xiàng)信用評級的參照主體信用評級。 信用衍生品投資策略 本基金在進(jìn)行信用衍生品投資時(shí),將根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則,以風(fēng)險(xiǎn)對沖為目的參與信用衍生品交易,獲取信用衍生品標(biāo)的債券的信用風(fēng)險(xiǎn)保護(hù),改善組合的風(fēng)險(xiǎn)收益特性。 國債期貨投資策略 基金管理人將按照相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定,根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理的原則,以套期保值為目的,結(jié)合對宏觀經(jīng)濟(jì)形勢和政策趨勢的判斷、對債券市場進(jìn)行定性和定量分析,構(gòu)建量化分析體系,對國債期貨和現(xiàn)貨基差、國債期貨的流動性、波動水平、套期保值的有效性等指標(biāo)進(jìn)行跟蹤監(jiān)控,謹(jǐn)慎進(jìn)行對國債期貨的投資。 可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券投資策略 本基金在對可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券條款和標(biāo)的公司基本面進(jìn)行深入分析研究的基礎(chǔ)上,利用定價(jià)模型進(jìn)行估值分析,投資具有較高安全邊際和良好流動性的可轉(zhuǎn)換債券和可交換債券。 |
| 分紅政策 | 1、在符合有關(guān)基金分紅條件的前提下,本基金基金管理人可以根據(jù)實(shí)際情況進(jìn)行收益分配,具體分配方案以公告為準(zhǔn),若《基金合同》生效不滿3個月可不進(jìn)行收益分配; 2、本基金收益分配方式分兩種:現(xiàn)金分紅與紅利再投資,基金份額持有人可選擇現(xiàn)金紅利或?qū)F(xiàn)金紅利自動轉(zhuǎn)為相應(yīng)類別的基金份額進(jìn)行再投資;若基金份額持有人不選擇,本基金默認(rèn)的收益分配方式是現(xiàn)金分紅;基金份額持有人可對各類基金份額分別選擇不同的分紅方式; 3、基金收益分配后各類基金份額凈值不能低于面值,即基金收益分配基準(zhǔn)日的各類基金份額凈值減去每單位該類基金份額收益分配金額后不能低于面值; 4、由于本基金A類基金份額不收取銷售服務(wù)費(fèi),而C類基金份額收取銷售服務(wù)費(fèi),各類別基金份額對應(yīng)的可供分配利潤將有所不同,本基金同一類別的每一基金份額享有同等分配權(quán); 5、基金份額持有人持有的基金份額(原份額)所獲得的紅利再投資份額的持有期限,按原份額的持有期限計(jì)算; 6、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的,從其規(guī)定。 在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響的情況下,基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式。 |
| 業(yè)績比較基準(zhǔn) | 中債新綜合全價(jià)(總值)指數(shù)收益率*80%+銀行活期存款利率(稅后)*20% |
| 風(fēng)險(xiǎn)收益特征 | 本基金為債券型基金,理論上其預(yù)期收益、預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)高于貨幣市場基金,但低于混合型基金、股票型基金。 |
國泰利享鑫益90天持有債券A(025739) - 基金費(fèi)率
| 管理費(fèi)率 | 0.20%（每年） | 托管費(fèi)率 | 0.05%（每年） | 銷售服務(wù)費(fèi)率 | 0.00%（每年） |
注：管理費(fèi)和托管費(fèi)從基金資產(chǎn)中每日計(jì)提。每個交易日公告的基金凈值已扣除管理費(fèi)和托管費(fèi)，無需投資者在每筆交易中另行支付。
| 適用金額 | 適用期限 | 原費(fèi)率| 天天基金優(yōu)惠費(fèi)率 |
|---|---|---|
| 小于100萬元 | --- | |
| 大于等于100萬元，小于500萬元 | --- | |
| 大于等于500萬元 | --- | 每筆500元 |
國泰利享鑫益90天持有債券A(025739) - 基金公告
- 國泰利享鑫益90天持有期債券型證券投資基金基金合同生效公告2025-12-18
- 國泰基金管理有限公司關(guān)于公司系統(tǒng)升級暫停網(wǎng)上交易系統(tǒng)對外服務(wù)的通知2025-12-16
- 關(guān)于國泰利享鑫益90天持有期債券型證券投資基金提前結(jié)束募集的公告2025-12-13
- 國泰利享鑫益90天持有期債券型證券投資基金基金合同及招募說明書提示性公告2025-12-05
- 國泰利享鑫益90天持有期債券型證券投資基金基金合同2025-12-05